Как проходит процедура банкротства юридического лица

Банкротство — Банкротство юридических и физических лиц

Как проходит процедура банкротства юридического лица

В соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» №127-ФЗ, банкротство (несостоятельность) – это признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Банкротство — это единственная законная процедура по ликвидации юридических лиц и ИП с долгами, а также по списанию безнадежной задолженности физического лица.

Дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом. Должник — гражданин, в том числе индивидуальный предприниматель, или юридическое лицо, оказавшиеся неспособными удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

В соответствии с Гражданским кодексом РФ, банкротом не могут быть признаны: казенные предприятия, учреждения, политические партии и религиозные организации.

Банкротство юридических лиц:

Признаки банкротства юридических лиц: Юридическое лицо считается не способным удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства не исполнены им в течение 3 месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены. Производство по делу о банкротстве может быть возбуждено арбитражным судом при условии, что требования к  юридическому лицу превышают 300 000 рублей.

Для отдельных категорий должников — юридических лиц законом установлены иные признаки, например, при признании банкротом отсутствующего должника или при банкротстве стратегической организации или естественной монополии.

Основания для возбуждения дела о банкротстве: Основанием для возбуждения дела о банкротстве является заявление о признании должника банкротом, поданное в арбитражный суд с соблюдением всех норм, предусмотренных Законом о банкротстве и Арбитражным процессуальным кодексом РФ, при наличии соответствующих оснований. Такое заявление может быть подано:

  1. Конкурсным кредитором — при условии наличия вступившего в силу решения суда. При этом для подачи заявления о банкротстве должника кредитной организацией (банком) не требуется судебный акт;
  2. Уполномоченным органом — ФНС РФ;
  3. Должником — с заявлением в суд обращается руководитель должника. Участники должника, в т.ч. и бывшие, с таким заявлением в арбитражный суд обращаться не могут. Руководитель должника обязан обратиться с заявлением, если: удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения должником денежных обязательств в полном объеме перед другими кредиторами;  обращение взыскания на имущество должника существенно осложнит или сделает невозможной хозяйственную деятельность должника;  должник отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества. Ликвидатор обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о банкротстве ликвидируемого должника, если при проведении ликвидации юридического лица установлена невозможность удовлетворения требований кредиторов в полном объеме.

Для принятия арбитражным судом заявления ФНС РФ о банкротстве отсутствующего должника необходимо наличие одного из следующих оснований:— если гражданин-должник или руководитель должника — юридического лица, фактически прекратившего свою деятельность, отсутствует или установить место их нахождения не представляется возможным;— если в течение последних 12 месяцев до даты подачи заявления о признании должника банкротом не проводились операции по банковским счетам должника;— при наличии иных признаков, свидетельствующих об отсутствии предпринимательской или иной деятельности должника.

При этом суды, как правило, отказывают в возбуждении дела о банкротстве, в случае если налоговый орган не может подтвердить наличие у отсутствующего должника имущества для покрытия судебных расходов.

После принятия заявления о банкротстве арбитражным судом назначается судебное заседание по рассмотрению его обоснованности. В случае признания заявления обоснованным вводится  процедура наблюдения. В случае банкротства ликвидируемого должника сразу вводится процедура конкурсного производства.

 Также в ходе дела о банкротстве могут применяться следующие процедуры банкротства:  внешнее управление и мировое соглашение. Наиболее часто банкротство проходит по схеме: наблюдение — конкурсное производство. Внешнее управление, как правило, вводится для восстановления платежеспособности в отношении предприятий, обладающих имущественным комплексом.

 Процедура финансового оздоровления практически не используется.

Для проведения процедуры банкротства судом утверждается арбитражный управляющий: временный управляющий в наблюдении, конкурсный управляющий — в конкурсном производстве, внешний управляющий — в случае введения внешнего управления. В общих случаях кандидатура временного управляющего указывается заявителем при подаче заявления о банкротстве; кандидатуры конкурсного и внешнего управляющих выбирает собрание кредиторов большинством .

Наблюдение — процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику в целях обеспечения сохранности его имущества, проведения анализа финансового состояния должника, составления реестра требований кредиторов и проведения первого собрания кредиторов. Вводится на срок до 7 месяцев. Временный управляющий при проведении процедуры наблюдения:

  • Публикует сведения о введении процедуры в газете «Коммерсант» и в ЕФРСБ;
  • Уведомляет кредиторов;
  • Запрашивает документы о деятельности должника;
  • Участвует в судебных заседаниях по рассмотрению обоснованности требований кредиторов;
  • Контролирует деятельность должника;
  • Проводит финансовый анализ и составляет отчеты;
  • Делает вывод о возможности восстановления платежеспособности должника;
  • Проводит первое собрание кредиторов;
  • Отчитывается перед судом.

Конкурсные кредиторы для  участия в первом собрании кредиторов должны предъявить свои требования в арбитражный суд в течение 30 дней после публикации сообщения в «Коммерсанте». В случае пропуска срока их требования будут рассмотрены в следующей процедуре. Должник в ходе процедуры имеет право осуществлять деятельность с учетом наложенных законом о банкротстве ограничений.

В конце процедуры наблюдения проводится первое собрание кредиторов, которое большинством принимает решения о дальнейшей процедуре и кандидатуре арбитражного управляющего. На основании решения собрания кредиторов суд вводит следующую процедуру.

Конкурсное производство — процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику, признанному банкротом, в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов.

Конкурсный управляющий при проведении конкурсного производства:

  • Публикует сведения о введении процедуры в газете «Коммерсант»;
  • Уведомляет кредиторов;
  • Запрашивает документы о деятельности должника;
  • Участвует в судебных заседаниях по рассмотрению обоснованности требований кредиторов;
  • Исполняет обязанности руководителя должника;
  • Проводит собрания кредиторов;
  • Отчитывается перед судом;
  • Проводит инвентаризацию имущества;
  • Формирует конкурсную массу;
  • Взыскивает дебиторскую задолженность;
  • Оспаривает сделки должника;
  • Организует реализацию имущества;
  • Привлекает руководителей организации к субсидиарной ответственности и возмещению убытков;
  • Удовлетворяет денежные требования кредиторов.

По завершению конкурсного производства должник исключается из ЕГРЮЛ, а его обязательства считаются исполненными.

Банкротство граждан:

Включает в себя 3 категории должников — банкротство физических лиц,  банкротство индивидуальных предпринимателей, банкротство крестьянского (фермерского) хозяйства.

На 2 категорию распространяются требования закона о банкротстве, аналогичные банкротству физических лиц, с учетом определенных особенностей.

Особняком стоит 3 категория должников — банкротство крестьянского (фермерского) хозяйства.

Признаки банкротства : Гражданин считается неспособным удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства не исполнены им в течение 3 месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены, и если сумма его обязательств превышает 500 000 рублей.

Источник: http://dolgnikov.net/

Процедура банкротства юридического лица. Пошаговая инструкция

Как проходит процедура банкротства юридического лица

Банкротство не всегда обозначает разорение и закрытие предприятия. Наоборот — процедура банкротства юридического лица часто помогает уберечь бизнес от ликвидации и совладать с безразмерными аппетитами кредиторов. Именно банкротство помогает объявить мораторий на финансовые претензии к компании, разобраться с долгами и выйти из сложной ситуации. Главное — знать, что и как делать.

Используйте пошаговые руководства:

Часто финансовая нагрузка становится настолько неподъемной, а кредиторы несговорчивыми, что единственный выход — объявить предприятие банкротом. И нередко оказывается, что процедура банкротства юридического лица идет на пользу всем сторонам.

И бизнесу, и инвесторам. Первые берут паузу и разгребают все проблемы, параллельно избавляясь от непрофильных активов, а вторые либо фиксируют убытки, которые могут оказаться не такими большими, как ожидалось, либо получают свои инвестиции обратно.

Ликвидация юридического лица вследствие банкротства — это самый депрессивный сценарий развития событий. Учитывая, конечно, что основатели компании и ее инвесторы преднамеренно не вели ее к банкротству и ликвидации, с целью вначале набрать долгов, а затем снять с себя обязательства по их возвращению (подробнее про легальные способы ликвидации ООО с долгами >>).

Следует различать неплатежеспособность и несостоятельность. Неплатежеспособность может быть временным явлением, а активы должника в принципе могут покрывать долги. Несостоятельность — это признанная судом полная и бессрочная неспособность рассчитаться по долгам, которая влечет за собой ограничения по распоряжению имуществом компании-должника.

Банкротство и законность

Закон учитывает такое событие как «преднамеренное банкротство», когда лица, ответственные за предприятие — учредители, руководители или индивидуальные предприниматели сознательно приводят свой бизнес к невозможности рассчитаться по платежам, причиняя тем самым ущерб кредиторам. Если ущерб составляет более полутора миллионов рублей, то применяется статья 196 УК РФ.

Насколько «преднамеренно» банкротство, решает суд. При определении злого умысла юристы, обычно ориентируются на создание и увеличение неплатежеспособности. В Федеральном законе №127 (в редакции от 03.07.

2016) «О несостоятельности (банкротстве)» говорится, что неплатежеспособность — это «прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств.

При этом недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное».

Если неплатежеспособность возникает и и увеличивается, закон это рассматривает как признак преднамеренного банкротства.

Судебная практика показывает, что к таким действиям относятся сделки по продаже имущества по заниженным ценам (не все, как в случае скидок и распродаж, а по ценам ниже себестоимости, причиняющие крупный ущерб), договоры на оказание услуг по завышенным ценам, заведомо невыгодное использование кредитов, притворные сделки.

А также издержки, не соответствующие имущественному положению должника — высокие расходы на рекламу, большие представительские расходы, аренда дорогих автомобилей. В целом это не просто крупные траты, а траты такого объема, что их нельзя будет возместить счет имущества должника.

При сумме ущерба менее 1,5 млн рублей вступает в силу часть 2 статьи 14.14 Кодекса административных правонарушений РФ. Наказание предусматривает штраф — от одной до трех тысяч рублей для рядовых граждан и от пяти до десяти тысяч рублей — для должностных лиц. Либо может применяться дисквалификация на срок от года до трех лет.

КоАП РФ предусматривает наказание за фиктивное банкротство. Таким признается «заведомо ложное публичное объявление руководителем или учредителем (участником) юридического лица о несостоятельности. За такую самодеятельность предусмотрена такая же мера наказания, как и при преднамеренном банкротстве (с.

Мораторий на выплату долгов – вот что привлекает руководителей компаний, которые объявляют о фиктивном банкротстве.

Наблюдение

Пошаговую инструкцию процедуры банкротства юридического лица начнем с подачи заявления в Арбитражный суд о признании компании-должника банкротом.

Подать такое заявление могут собственники предприятия, либо его кредиторы. Арбитражный суд в первую очередь проверяет, не является ли это банкротство фиктивным или преднамеренным.

Если признаки фиктивности или преднамеренности не выявлены, то объявляется наблюдение.

На этапе наблюдения, которое может длиться до четырех месяцев, государственные органы анализируют реальное финансовое положение компании. Имущество становится неприкосновенным, составляется реестр кредиторов и их требований, проводится собрание кредиторов. Наблюдение — это обязательная мера, которая проводится при любом способе банкротства.

Арбитражный суд вводит в руководство компании временного управляющего, который контролирует действия руководства, а также изучает финансовое состояние предприятия.

Без разрешения внешнего управляющего невозможно распоряжаться имуществом, стоимостью более 5% балансовой стоимости активов предприятия, получать и выдавать кредиты, а также поручительства и гарантии.

Список запретов на самостоятельную деятельность может быть расширен судом практически до любой сделки.

Финансовое оздоровление

Кредиторы могут обратиться к арбитражному суду с просьбой ввести финансовое оздоровление в рамках процедуры банкротства юридического лица . После объявления оздоровления суд назначает административного управляющего.

Руководство предприятия или его учредители разрабатывают план оздоровления предприятия и составляют график погашения задолженности, которые утверждаются собранием кредиторов.

Для расчета с долгами проводится их реструктуризация с учетом всех требований кредиторов, включенных в специальный реестр.

Причем с долгами кредиторов первой и второй очереди необходимо рассчитаться в течение шести месяцев с начала оздоровления, а полностью закрыть вопросы по долгам — не позднее, чем за месяц до окончания срока финансового оздоровления.

На этом этапе нельзя принимать самостоятельные решения, приводящие к увеличению долговой нагрузки компании, все действия должны согласовываться административным управляющим (как определить безопасную для компании кредитную нагрузку см. здесь >>).

К таким действиям относят приобретение или отчуждение имущества должника, уступку прав требований, получение новых замов, увеличение задолженности более чем на 5% от суммы указанной в реестре требований кредиторов.

Также на этом этапе запрещена выплата дивидендов, выкуп собственных акций, приостанавливается начисление штрафов, пеней и других санкций по платежам и другие ограничения.

Срок процедуры — до двух лет, после которой дело о банкротстве может быть прекращено (восстановлена платежеспособность), либо введено внешнее управление, либо возможен переход к конкурсному производству.

Внешнее управление

Если мероприятия по финансовому оздоровлению не принесли результатов, то предприятию дается второй шанс. Кредиторы обращаются в арбитражный суд, который назначает внешнего управляющего и вводит процедуру внешнего управления, которая может длится 18 месяцев, плюс дополнительно шесть месяц — по решению суда.

На этот срок вводится мораторий на требования кредиторов, не начисляются пени и штрафы по долгам. Это дает возможность использовать средства, предназначенные на уплату долгов использовать для восстановления собственной платежеспособности.

Внешний управляющий — ключевая фигура процедуры банкротства юридического лица. Он разрабатывает и план внешнего управления, который утверждают кредиторы. По большому счету, управляющий может сильно преобразить облик будущего предприятия.

Могут быть закрыты либо перепрофилированы нерентабельные производства и распродана часть имущества или вся компания целиком. Обычно именно эти мероприятия наиболее драматично воспринимаются прессой и обществом, так как это обычно связано с увольнениями и сокращениями рабочих мест.

Именно на этом этапе могут возникнуть социальные волнения, которые, в итоге, приведут к санации предприятия. Впрочем, это касается крупных предприятий, существенно влияющих на экономику своего региона.

В целом, внешний управляющий действует гораздо более жестко, где во главу угла ставится, по большому счету, сохранение бренда и наиболее ценных активов.

Итогом внешнего управления становится восстановление платежеспособности, мировое соглашение между кредиторами и предприятием, продление работы внешнего управляющего, введение конкурсного производства.

Конкурсное производство

Завершающщий этап пошаговой инструкции процедуры банкротства юридического лица — конкурсное производство. Арбитражный суд назначает конкурсного управляющего, который привлекая финансовых специалистов, определяет конкурсную массу — средства компании, в том числе и оборотные, нематериальные активы, дебиторку, а также другие активы должника.

На этом этапе прекращается начисление пеней, штрафов, неустоек и прочих санкций за неисполнение платежей. Сделки компании не ведутся, снимается арест на имущество, прекращаются полномочия руководителя компании-должника. Проводится оценка имущества, которое выставляется на открытые торги.

Конкурсное производство может длиться до 18 месяцев, в ходе которых ведется погашение долгов согласно очереди.

На этапе конкурсного производства управляющий может обнаружить, что активов компании достаточно для восстановления платежеспособности. В этом случае управляющий должен созвать собрание кредиторов и выступить с ходатайством о переходе к внешнему управлению и восстановлению работы компании.

На любом этапе банкротства можно провести санацию предприятия. Это мероприятия, которые позволяют предупредить либо восстановить платежеспособность должника. Санацию могут провести кредиторы предприятия, собственники или учредители компании, а также другие лица.

Упрощенная процедура

Владельцы предприятия могут существенно ускорить банкротство, если воспользуются упрощенной процедурой. Ее цель — банкротство и ликвидация предприятия, речи о продолжении работы не идет.

В первую очередь ликвидируется юридическое лицо и соответствующая запись вносится в ЕГРЮЛ с публикацией сведений о том, что предприятие находится в процессе ликвидации в «Вестнике государственной регистрации».

Через два месяца после этого инициатор ликвидации уведомляет кредиторов о банкротстве и обращается с заявлением о банкротстве в арбитражный суд.

Если суд признает заявление обоснованным, доказательства несостоятельности — весомыми и достаточными, то он выносит решение о признании должника банкротом. Вводится процедура конкурсного производства, назначается конкурсный управляющий. Этот этап длится не более шести месяцев.

Одновременно исключаются процедуры наблюдения, финансового оздоровления и внешнего управления, что существенно ускоряет банкротство организации и ее последующую ликвидацию.

Чтобы обсудить статью, заходите в наши группы в соцсетях    

Источник: https://www.fd.ru/articles/157989-qqq-16-m7-13-07-2016-protsedura-bankrotstva-yuridicheskogo-litsa

Процедура банкротства юридического лица: основные нюансы и стадии | Банкротный юрист

Как проходит процедура банкротства юридического лица

Под банкротством юридического лица подразумевается признанная судом неспособность данного лица погасить в полном объеме свои кредитные долги либо осуществить уплату обязательных платежей (например, налогов). Банкротство является процедурой, которая должна проводиться в строго определенном порядке в соответствии с действующим в стране законодательством.

Для возбуждения процедуры банкротства закон предусматривает обязательное выполнение нескольких условий. Главное условие — компания-должник должна обладать явным признаком финансовой несостоятельности.

Таким признаком считается неудовлетворение предприятием числящихся за ним долговых обязательств в трехмесячный период со дня принятия этих обязательств, и при условии что размер таких обязательств составляет не менее 300 т. рублей.

Всего существует несколько возможных стадий банкротства:

1. Наблюдение

Вводится с целью осуществления анализа материального состояния должника и обеспечения сохранности имущества. В результате данной процедуры предприятие продолжает осуществлять свою деятельность с небольшими ограничениями, а руководит им по-прежнему руководитель должника. Введение ограничений прав собственника и управляющих органов возможно только с согласия временного управляющего.

Ограничения касаются сделок с имуществом (более 5 % от балансовой стоимости), получения и выдачи поручительств, займов и гарантий, уступки прав требования, учреждения доверительного управления имуществом, перевода долга. Ограничения регламентируются п. 3 ст. 64 Федерального закона (ФЗ) «О несостоятельности (банкротстве)».

Что касается прав кредиторов, то их требования по финансовым обязательствам могут предъявляться исключительно в предусмотренном законом порядке. Исполнение исполнительных документов в этом случае приостанавливается, в том числе и происходит снятие ареста на имущество дебитора.

Недопустимыми являются прекращение обязательств в результате зачета встречного однородного требования и другие законодательно предусмотренные ограничения (ст. 63 ФЗ). Подробно «Наблюдение»

2. Финансовое оздоровление

Основная цель его введения – восстановить платежеспособность и погасить задолженность в соответствии с принятым графиком. Предприятие продолжает свою деятельность без смены руководства, осуществляя выплаты согласно графику погашения.

Здесь действуют те же ограничения прав собственника, что и в случае наблюдения, только разрешение на проведение операций дает не временный управляющий, а комитет кредиторов.

Плюс без согласия комитета невозможно заключение сделок, которые влекут за собой появление новых обязательств в случае, если после введения процедуры размер обязательств увеличился больше, чем на 20 %. Данные нормы прописаны в ст. 82 ФЗ.

Что касается ограничения прав кредиторов, единственным отличием от случая наблюдения можно назвать то, что не предусмотрены финансовые санкции на случай невыполнения обязательств (ст. 81 ФЗ). Подробно «Финансовое оздоровление (санация)»

3.Внешнее управление

Введение этой процедуры направлено на восстановление платежеспособности и воплощение в жизнь плана внешнего управления. Деятельность предприятия ведется в соответствии с этим планом. Руководство предприятием берет на себя внешний управляющий. Введение процедуры подразумевает прекращение всех полномочий собственника-должника кроме тех, что предусмотрены законодательством (п. 2 ст.

94 и п. 2 ст. 110 ФЗ). Если говорить об ограничении прав кредиторов, в этом случае вводится мораторий на выполнение их финансовых требований, которые должны были быть выполнены перед введением внешнего управления. Также происходит приостанавливание исполнения исполнительных документов. Не проводится начисление неустоек и штрафов. Нормы прописаны в ст. 95 ФЗ.

Подробно «Внешнее управление»

4. Конкурсное производство

Введение процедуры конкурсного производства подразумевает ликвидацию предприятия. Производится взыскание и ликвидация имущества с целью удовлетворить претензии кредиторов. Все сотрудники увольняются, деятельность предприятия прекращается, оно исключается из ЕГРЮЛ.

Ответственность за выполнение всего комплекса мероприятий возлагается на конкурсного управляющего. Процедура подразумевает прекращение полномочий собственника-должника.

Исключением являются полномочия управляющих органов, прописанные в учредительных документах и касающиеся принятия решения о крупномасштабных сделках, заключения соглашений о предоставлении третьими лицами денежных средств для исполнения долговых обязательств (ст. 126 ФЗ).

Предусмотрены те же ограничения прав кредиторов, что и при внешнем управлении, плюс срок исполнения обязательств, которые возникли до конкурсного производства, считается наступившим с момента признания предприятия банкротом, порядок исполнения обязательств регламентирован ст. 126 ФЗ.Подробно «Конкурсное производство»

На любом этапе проведения процедуры банкротства юридического лица может быть заключено мировое соглашение. Заключается оно между организацией-должником и ее кредиторами и означает, что стороны пришли к взаимной договоренности по вопросу уплаты долгов.

Процесс банкротства официально с этого момента прекращается, и должник несет ответственность только по обязательствам, указанным в данном соглашении.

Это может быть отсрочка погашения долга, полное или частичное прощение долгов должнику либо преобразование существующего долгового обязательства в какое-либо другое обязательство.

В любом случае банкротство юридического лица всегда проводится с непосредственным участием органа судебной власти (арбитражного суда), который и выносит окончательный вердикт предприятию-должнику.

Подать в суд заявление с просьбой рассмотреть дело о признании компании банкротом может как сам должник, так и правоохранительные государственные органы (например, налоговая инспекция).

Фирма, признанная банкротом, ликвидируется и исключается из реестра юридических лиц.

Дополнительная информация по банкротству юридических лиц:

Мы предлагаем комплексную юридическую помощь по делам о банкротстве. Опытные юристы гарантируют эффективную защиту ваших прав и интересов в рамках дела о банкротстве и помогут учесть все нюансы действующего законодательства и сложившейся практики.

2.5/5 звезд (406 )

Вам может быть интересно

Нажимая кнопку «Отправить» вы соглашаетесь с обработкой персональных данных.

Источник: https://xn----7sbcf5ajujbreifhbg4r.xn--p1ai/procedura-bankrotstva-predpriyatiya.html

Банкротство по-украински: что нужно знать о новом Кодексе

Как проходит процедура банкротства юридического лица

Анастасия Зануда ВВС News Украина

Копірайт зображення AFP Image caption Авторы Кодекса говорят, что банкротство означает не только ограничения и проблемы, но и может дать возможность начать все с чистого листа

Президент Украины Петр Порошенко подписал Кодекс по процедурам банкротства, который Верховная Рада приняла еще в прошлом году.

Необходимость принятия такого законопроекта авторы объяснили так:

«Временные финансовые трудности у каждого гражданина могут произойти из-за потери работы, развода и необходимости обеспечения материальной помощи детям, потери родственников или кормильцев и, наконец, своего здоровья. Кроме того, циклическое развитие рыночной экономики предполагает как подъем производства, так и падение, что иногда прямо влияет на личный и семейный бюджеты».

Впервые в истории Украины документ предусматривает возможность и определяет условия банкротства физических лиц.

Что это означает для рядового украинца?

Кто инициирует банкротство?

Инициировать процедуру банкротства физического лица, согласно Кодексу, может только само это лицо, если считает, что не может преодолеть финансовые трудности каким-либо другим способом.

Производство открывается по заявлению должника.

Никто из кредиторов не может инициировать банкротство должника.

Как стать банкротом?

Копірайт зображення Getty Images Image caption Введение банкротства физических лиц не означает, что они будут лишены всей собственности за долги

Должник может инициировать собственное банкротство в следующих случаях:

  • Если задолженность перед кредиторами составляет не менее 30 минимальных зарплат (сейчас — 111 690 грн).
  • Если он прекратил погашать долги в размере более половины месячных платежей по каждому из кредитных обязательств в течение двух месяцев.
  • Если вынесено постановление в исполнительном производстве об отсутствии у должника имущества, которое можно взимать для покрытия долгов.

Для этого должник обращается в хозяйственный суд по месту жительства, который будет вести его дело.

Подавая заявление в суд, должник должен предоставить информацию об операциях с его движимым и недвижимым имуществом в течение последнего года.

Суд назначает арбитражного управляющего, который будет вести дело и общаться как с должником, так и с кредиторами.

Кстати, арбитражные управляющие — также одна из новелл Кодекса о банкротстве.

Арбитражным управляющим может быть «гражданин Украины, имеющий высшее юридическое или экономическое образование, общий стаж работы по специальности не менее трех лет или одного года после получения полного высшего образования на руководящих должностях, прошедший обучение и стажировку в течение шести месяцев в порядке, установленном государственным органом по вопросам банкротства».

Как происходит банкротство?

Image caption По решению суда или арбитражного управляющего на время процедуры банкротства должнику может быть временно запрещено выезжать за границу

Далее события могут происходить по двум вариантам:

  1. Должник может достичь договоренности с кредиторами о реструктуризации долга, которая может предусматривать изменение сроков выплат или продажу части имущества должника. Однако она не должна длиться более 10 лет.
  2. Если в течение 120 дней после открытия производства в суде должник и кредиторы не договорились о реструктуризации, суд объявляет о банкротстве должника.

После этого начинается процедура погашения долгов. Источником является так называемая «ликвидационная масса» имущества должника.

Однако к ней не относится жилье, которое является единственным для должника и его семьи. Это может быть квартира не больше 60 кв. м или дом не более 120 кв. м. При этом на каждого члена семьи не должно приходиться более 13,5 кв м жилой площади. Поэтому опасения, что банкротство может оставить кого-то «на улице», не должны сбыться.

К ликвидационной массе также не относятся средства должника на счетах в пенсионных фондах и фондах социального страхования.

Для удовлетворения требований кредиторов управляющий открывает отдельный банковский счет. В первую очередь из него уплачиваются судебный сбор и вознаграждение за труд арбитражного управляющего, а также оплата услуг оценщиков имущества.

По решению суда или арбитражного управляющего на время процедуры банкротства должнику может быть временно запрещено выезжать за границу.

Когда это заработает?

Копірайт зображення UNIAN Image caption Многие украинцы брали валютные кредиты на покупку квартиры, когда доллар стоил 8 грн

Кодекс вступит в силу через полгода после опубликования, то есть летом 2019 года.

Закон также предусматривает пятилетний переходный период, который позволяет реструктурировать ипотечные валютные кредиты.

Условия реструктуризации этих долгов изложены в Заключительных положениях Кодекса. При этом мораторий на изъятие квартир должников, введенный в 2014 году, теряет силу.

Однако условия, при которых этот мораторий может быть отменен, изложенные в законе 2014 года, не соответствуют новому Кодексу, — отметили в Главном юридическом управлении парламента.

В частности, согласно Кодексу, сумма обязательств должника будет фиксироваться в гривне по курсу НБУ в день открытия производства о банкротстве. Однако в в законе о моратории говорилось о необходимости каким-то образом учесть изменения в курсе гривны за годы, прошедшие с тех пор, как должник взял валютную ипотеку. Только с 2014 года курс гривны к доллару изменился с 8 до почти 30 гривен.

Реструктуризация долгов по валютным ипотекам может быть рассчитана на 10-15 лет, в зависимости от площади помещения.

Что это дает должникам?

Копірайт зображення Getty Images Image caption После завершения процедуры банкротства все долги считаются погашенными или списанными, даже если имущества должника не хватило для расчетов

Подавая на банкротство, должник имеет дело только с судом и арбитражными уполномоченными, а не с кредиторами или коллекторами.

Сумма долга фиксируется, начисление процентов и штрафов прекращается.

После завершения процедуры банкротства все долги считаются погашенными или списанными, даже если имущества должника не хватило для расчетов.

В то же время банкрот должен предоставить исчерпывающую информацию о своем имуществе и имуществе членов своей семьи. При этом арбитражные управляющие имеют право получать и конфиденциальную информацию в отношении должника и его имущества.

Если должник подает ложную информацию, суд может закрыть производство о банкротстве.

В течение следующих трех лет банкрот не может считаться лицом с безупречной деловой репутацией, и в течение пяти лет должен сообщать о своем банкротстве, если хочет заключить договор займа, залога или поручительства, или взять кредит.

Что это дает кредиторам?

Копірайт зображення UNIAN Image caption По процедуре банкротства банки могут и не вернуть часть долгов, но в целом выиграют благодаря очистке своих балансов от «мертвых» долгов

По замыслу авторов Кодекса, процедура банкротства дает возможность кредиторам решить проблему с определенной частью «неработающих кредитов».

По данным НБУ, на 1 октября этого года таковыми были до половины кредитов, выданных физическим лицам.

«Банки, хотя и могут что-то терять в случае их согласия на списание части долга, однако в целом они выигрывают благодаря очистке своих балансов от «мертвых» долгов и сохранению их клиентов среди активных участников потребительского кредитования», — считают авторы Кодекса.

Сама процедура продажи имущества должников — на аукционах — позволит получить максимально возможные средства.

Ожидается также, что постепенное решение проблем «безнадежных займов» должно оздоровить банковскую систему и дать толчок ее развитию.

Кроме того, эффективное внедрение процедуры банкротства, как ожидается, должно укрепить позиции Украины и в рейтинге Doing business.

Следите за нашими новостями в и Telegram

Источник: https://www.bbc.com/ukrainian/features-russian-47936673

Процедура банкротства юридического лица: когда переходить от слов к действиям

Как проходит процедура банкротства юридического лица

К сожалению, не всегда бизнес-проекты ведут к прибыли. Зачастую организация, созданная для предпринимательской деятельности, становится убыточной. В условиях кризиса это происходит регулярно.

Учредитель осознает, что расплатиться с кредиторами в ближайшее время он не в состоянии. Тогда самое грамотное решение — инициировать процедуру банкротства предприятия.

Возбуждение процедуры банкротства: арбитражное заявление

Чтобы признать юридическое лицо банкротом, необходимо выполнение двух условий:

  • неосуществимость покрытия долгов в течение 3х и более месяцев;
  • денежные обязательства в общей сложности превышают сумму 300 000 рублей.

Рассматриваются дела о банкротстве Арбитражным судом.

Правом на обращение в суд для возбуждения процедуры банкротства обладают:

  • само юридическое лицо, если обстоятельства очевидно свидетельствуют о невозможности исполнить требования третьих лиц;
  • кредитор;
  • работник или бывший работник организации;
  • уполномоченный орган по денежным обязательствам.

Последние три лица вправе подать заявление о банкротстве только после вступления в законную силу решения суда, подтверждающего наличие у организации перед ними задолженности.

Требования к заявлению о банкротстве в Арбитражный суд:

  • заявление подается по месту нахождения должника;
  • к заявлению должны прилагаться документы, указывающие на задолженность, ее основание и невозможность погашения;
  • заявитель оплачивает госпошлину и прикладывает квитанцию.

Процедура добровольного банкротства: не пускайте дело на самотек

Руководство компании должно трезво оценивать свое финансовое положение. Если становится понятно, что с долгами рассчитаться не удастся, то лучше не дожидаться сроков выплат перед кредиторами и самостоятельно обратиться для банкротства в суд.

Такой манёвр позволит организации получить ряд преимуществ:

  • выбрать грамотного арбитражного управляющего, указав его кандидатуру в заявлении в Арбитражный суд;
  • избежать учредителям ответственности своим личным имуществом;
  • выбрать наиболее подходящую стратегию действий.

Арбитражный управляющий — координатор судьбы предприятия

Его основной функцией является антикризисное управление компанией с целью возвращения ей прибыльности. Это лицо, от действий которого зависит исход банкротства предприятия.


Почему крайне важно выбрать грамотного арбитражного управляющего? Именно он направляет ход признания должника банкротом. Управляющий может предложить план по финансовому оздоровлению, впоследствии компания рассчитается с долгами. Или затянуть процесс на пару лет.

Если первым в суд поступило заявление кредитора, то руководствуясь Законом о банкротстве судья назначает арбитражного управляющего, предложенного кредитором.

Закон о банкротстве: этапы признания компании несостоятельной

Институт банкротства предусматривает не только действия, направленные на аннулирование деятельности юридического лица, с соответствующим предоставлением гарантий его кредиторам.

Возможно, введение следующих процедур с целью предоставления ему шанса вернуться к участию в торговом обороте:

  • наблюдение;
  • финансовое оздоровление;
  • внешнее управление;
  • конкурсное производство.

Организация может пройти через все стадии банкротства, или сразу перейти от наблюдения к конкурсному производству.

На время вышеуказанных процедур приостанавливаются выплаты должника, снимается арест с имущества, наложенный в ходе исполнительного производства. Также прекращается удовлетворение требований кредиторов до момента образования конкурсной массы.

Упрощенная процедура банкротства: когда время не ждет

Упрощенная процедура предусмотрена для организаций, которые уже находятся в стадии ликвидации. Когда в ходе работы ликвидационной комиссии выясняется, что имущества компании не хватит для покрытия долгов. Если учредитель не собирается вести бизнес, то нет смысла налаживать финансовую ситуацию.

Этапы упрощенной процедуры банкротства юридического лица:

  • обращение ликвидационной комиссии в суд с заявлением;
  • начало конкурсного производства;
  • утверждение кандидатуры конкурсного управляющего;
  • составление конкурсной массы и распределение ее между кредиторами;
  • окончание конкурсного производства.

Какие-либо другие процедуры в данной схеме не применяются. Это значительно упрощает жизнь как самой организации, так и ее кредиторам. Нельзя ликвидировать предприятие, имеющее непокрытые долги, без осуществления банкротства. За нарушение норм закона, учредитель будет обязан отвечать перед кредиторами личным имуществом (недвижимостью, автомобилями и т.д.).

Достоинства банкротства:

  • Организация получает отсрочку на погашение долгов, и возможность уберечь себя от ликвидации.
  • Судебная защита от угроз кредиторов.
  • Возможность отвечать перед кредиторами только имуществом компании.


Недостатки процедуры банкротства:

  • Длительность: ликвидация может идти несколько лет.
  • Высокая стоимость процедуры.

Что касается кредиторов, для них банкротство предприятия позволит с большей вероятностью получить деньги, нежели исполнительное производство. Банкротство компании — трудозатратное мероприятие, требующее фундаментальных знаний российского законодательства. Чтобы завершить его в максимально короткие сроки и без потерь, стоит доверить дело профессионалам.

Правовой центр «Дивиус» работает на рынке юридических услуг более 7 лет. «Дивиус» — это:

  • первичная консультация опытного юриста;
  • первоклассные специалисты в сфере предпринимательского права;
  • решение самых сложных кейсов;
  • полное юридической сопровождение компаний;
  • самый высокий процент выигранных дел по Воронежской области.

Источник: https://divius.ru/blog/protsedura-bankrotstva-yuridicheskogo-litsa-kogda-perekhodit-ot-slov-k-deystviyam/

Личный юрист
Добавить комментарий