Предъявление судебного приказа в банк

Выиграть – не значит взыскать! Эффективное сопровождение на стадии исполнительного производства

Предъявление судебного приказа в банк

Юлия Сорокина

Партнер Международной юридической группы KDS Legal

специально для ГАРАНТ.РУ

Как говорил Бенджамин Франклин, кредиторы отличаются лучшей памятью, чем должники. И это действительно так, поскольку процент должников, исполняющих свои обязательства в добровольном порядке, не велик.

Поэтому рано или поздно любая компания сталкивается с ситуацией, когда взыскать денежные средства либо обязать должника выполнить требование неимущественного характера возможно только в случае обращения с иском в суд.

И, казалось бы, какие могут быть сложности после того, как суд выигран и решение, вынесенное судом, вступило в законную силу?! Тем не менее на практике часто возникают ситуации, когда должник не спешит платить по счетам, а, наоборот, различными способами пытается уклониться от исполнения решения суда.

И на этом этапе кредитору необходимо понимать все нюансы, связанные с исполнительным производством.

Что же такое исполнительное производство? Если говорить по-простому, то это действия, направленные на принудительное исполнение исполнительных документов.

Федеральный закон от 2 октября 2007 г.

№ 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон об исполнительном производстве) предусматривает 11 видов исполнительных документов, среди которых: исполнительные листы; судебные приказы; нотариально удостоверенные соглашения об уплате алиментов или их нотариально удостоверенные копии; удостоверения, выдаваемые комиссиями по трудовым спорам; акты органов, осуществляющих контрольные функции; судебные акты, акты других органов и должностных лиц по делам об административных правонарушениях; постановления судебного пристава-исполнителя; акты других органов в случаях, предусмотренных федеральным законодательством; исполнительная надпись нотариуса; запрос центрального органа о розыске ребенка; исполнительные документы, выданные компетентными органами иностранных государств (ст. 12).

Куда можно предъявить исполнительный документ к исполнению?

Исполнительный документ можно предъявить к исполнению в:

  • ФССП России или в ее структурное подразделение;
  • банк или иную кредитную организацию;
  • организации или иному лицу, которое выплачивает должнику заработную плату, пенсию, стипендию и другие периодические платежи;
  • в финансовый орган (например, Минфин России, Казначейство России).

Но даже после того, как исполнительный документ предъявлен к исполнению в тот или иной орган, не стоит сидеть сложа руки.

Афоризм о разнице между капиталом и трудом как нельзя лучше описывает, почему необходимо быть активным взыскателем: «Если ты одалживаешь кому-нибудь деньги – это капитал, если ты пытаешься получить их назад – это труд».

Так вот, для возврата денежных средств или исполнения требований не имущественного характера придется потрудиться.

Для начала необходимо правильно определить куда нужно предъявить исполнительный документ к исполнению.

Например, если в исполнительном документе содержится требования неимущественного характера, то такой исполнительный документ подается исключительно в ФССП России или ее структурное подразделение.

Либо, если речь идет об обращении взыскания на средства бюджетной системы, то в этом случае необходимо обращаться только в соответствующий финансовый орган.

В случае наличия информации по банковским счетам должника, а тем более в случае наличия инсайдерской информации о наличии денежных средств на указанных банковских счетах, рекомендую предъявлять исполнительный лист в банк.

Если о банковских счетах должника ничего не известно, то при наличии у взыскателя исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению взыскатель вправе обратиться в любой территориальный налоговый орган по месту своего нахождения с заявлением о представлении этих сведений. Срок предоставления таких сведений – 7 дней со дня получения запроса.

И вот информация о банковских счетах должника получена, но что требуется для предъявления исполнительного листа в банк?

Порядок предъявления исполнительного листа в банк или иную кредитную организацию помимо Закона об исполнительном производстве регулируется Положением Центрального Банка РФ от 10 апреля 2006 г. № 285-П «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями».

Для предъявления исполнительного листа в банк потребуется: заявление, оригинал исполнительного листа и доверенность на представителя при необходимости.

Требования к заявлению изложены в ст. 8 Закона об исполнительном производстве. В нем необходимо указать:

реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить денежные средства;

Ф.И.О., гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или пребывания, ИНН (при наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в РФ взыскателя-гражданина;

наименование, ИНН или код иностранной организации, ОГРН, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя – юридического лица.

Банк или иная кредитная организация должна незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств и в течение 3-х дней со дня их исполнения проинформировать взыскателя.

В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа или сомнений в достоверности сведений, банк или иная кредитная организация вправе для их проверки задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на 7 дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.

Неисполнения банком требования, содержащегося в исполнительном документе, влечет наложение административного штрафа в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более 1 млн руб. (п. 2 ст. 17.14 КоАП).

При наличии сведений о месте работы должника – физического лица исполнительный документ о взыскании денежных средств, не превышающих в сумме 25 тыс. руб., может быть направлен лицом, сопровождающим исполнение, в организацию или иному лицу, выплачивающим должнику заработную плату, пенсию, стипендию и иные периодические платежи (ст. 9 Закона об исполнительном производстве).

Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет заявление. В случае предъявления исполнительного документа через представителя – доверенность на представителя.

Требования, предъявляемые к заявлению, аналогичны требованиям, которые предъявляются к заявлению, направляемому в банк.

Что касается предъявления исполнительного документа в финансовый орган, то среди прочих документов к заявлению необходимо приложить копию судебного акта, на основании которого выдан исполнительный документ с отметкой о вступлении его в законную силу. Не представление копии судебного акта является основанием для возврата взыскателю документов, поступивших на исполнение.

Самым распространенным способом является предъявление исполнительного документа к взысканию в ФССП России.

Когда стоит обращаться в службу судебных приставов?

  • когда у вас отсутствуют сведения о банковских счетах должника;
  • когда в отношении должника уже возбуждено несколько исполнительных производств;
  • когда в исполнительном документе речь идет о требованиях неимущественного характера.

В соответствии со ст. 30, ст. 33 Закона об исполнительном производстве исполнительные листы подаются взыскателем в территориальный отдел ФССП России по месту совершения исполнительных действий и применения мер принудительного исполнения.

Если должник – физическое лицо, то по месту жительства, месту пребывания или местонахождению имущества должника.

Если должник – организация, то по юридическому адресу, местонахождению ее имущества или по юридическому адресу ее представительства или филиала.

Предъявление исполнительного документа не по месту совершения исполнительных действий является одним из оснований для отказа в возбуждении исполнительного производства, потому нужно быть предельно внимательным.

Пакет документов для предъявления исполнительного документа в службу судебных приставов-исполнителей стандартный: заявление, оригинал исполнительного документа, доверенность, если нужна.

Требования, предъявляемые к заявлению также стандартны, но помимо общих требований, в заявлении может содержаться также ходатайство о наложении ареста на имущество должника в целях обеспечения исполнения содержащихся в исполнительном документе требований об имущественных взысканиях, а также об установлении для должника ограничений на выезд за пределы РФ.

Как можно повлиять на то, чтобы судебный пристав-исполнитель исполнял свои должностные обязанности?

Обязательно предоставляйте все имеющиеся о должнике сведения. Это ускорит процесс исполнения исполнительного документа.

В случае если судебный пристав-исполнитель бездействует, для начала рекомендую подать заявление об ознакомлении с материалами дела. Как минимум, если судебный пристав-исполнитель еще не сформировал дело, то данное заявление, определенно, напомнит ему о необходимости совершения определенных действий.

После того как вы ознакомитесь с материалами дела можно обжаловать действия/бездействия судебного пристава-исполнителя.

Если судебный пристав-исполнитель бездействует, либо совершает действия, противоречащие законодательству, можно и нужно их обжаловать. Срок для обжалования составляет 10 дней со дня вынесения постановления, совершения действия, установления факта его бездействия либо отказа в отводе.

Бездействие судебного пристава-исполнителя может быть признано незаконным, если он имел возможность совершить необходимые исполнительные действия и применить необходимые меры принудительного исполнения, направленные на полное, правильное и своевременное исполнение требований исполнительного документа в установленный законом срок, однако не сделал этого, чем нарушил права и законные интересы стороны исполнительного производства. Например, незаконным может быть признано бездействие судебного пристава-исполнителя, установившего отсутствие у должника каких-либо денежных средств, но не совершившего всех необходимых исполнительных действий по выявлению другого имущества должника, на которое могло быть обращено взыскание, в целях исполнения исполнительного документа (в частности, не направил запросы в налоговые органы, в органы, осуществляющие государственную регистрацию имущества и (или) прав на него, и т.д.).

Не могут рассматриваться как основания, оправдывающие превышение сроков исполнения исполнительных документов, обстоятельства, связанные с организацией работы структурного подразделения службы судебных приставов, например, отсутствие необходимого штата судебных приставов-исполнителей, замена судебного пристава-исполнителя ввиду его болезни, отпуска, пребывания на учебе, нахождения в служебной командировке, прекращения или приостановления его полномочий (ч. 4-5 ст. 6.1 Гражданского процессуального кодекса, ч. 4-5 ст. 10 Кодекса административного судопроизводства, ч. 4-5 ст. 6.1 Арбитражного процессуального кодекса).

Стоит помнить, что бремя доказывания наличия уважительных причин неисполнения исполнительного документа в установленный законом срок возлагается на судебного пристава-исполнителя.

Законодательство предусматривает два порядка обжалования:

  1. внесудебный порядок – в порядке подчиненности вышестоящему должностному лицу. По общему правилу жалоба на действия или бездействие сотрудника ФССП подается старшему судебному приставу, в подчинении которого находится судебный пристав-исполнитель;
  2. судебный порядок – в зависимости от оснований жалоба подается либо в арбитражный суд в порядке главы 24 АПК РФ, либо в суд общей юрисдикции в порядке главы 22 КАС РФ.

Государственная пошлина по таким делам не уплачивается.

Учитывая, что на 1 судебного пристава приходится порядка 2500-5000 дел в год, то ожидать чудес не стоит. Поэтому, рекомендую занимать активную позицию взыскателя и привлекать квалифицированных специалистов для эффективного сопровождения на стадии исполнительного производства. Ведь не зря говорят, что под лежащий камень вода не течет.

Источник: https://www.garant.ru/ia/opinion/author/sorokina/1183138/

Сроки предъявления исполнительных документов к исполнению

Предъявление судебного приказа в банк

Здравствуйте друзья! Предыдущие статьи, я надеюсь, Вам понравились. Точнее, дело не в симпатиях. Они Вам однозначно пригодятся, если Вы столкнетесь с исполнительным производством.

Несмотря на то, что они достаточно скучные, и местами непонятные, эта информация очень важна и крайне полезна. Здесь и здесь я рассказывал о сроках исполнительном производстве, об их восстановлении, исчислении и так далее.

Не поленитесь прочитать, если этого еще не сделали.

Сегодня начнем более интересную, с точки зрения практики, тему — срок предъявления исполнительных документов к исполнению. По-русски, речь идет о сроках предъявления исполнительных листов, судебных приказов и других исполнительных документов в службу судебных приставов для принудительного исполнения.

Сроки предъявления исполнительных документов

Начнем с самого распространённого документа — исполнительного листа. Такие листы у нас выдаются судами, и только судами, на основании вступившего в силу решения.

Конкретнее, исполнительные листы выдают суды общей юрисдикции, мировые судьи, а также арбитражные суды. Если Вы слышали о таком институте как третейский суд, то упомяну и его.

Дело в том, что третейские суды выносятся решение по делу, однако, исполнительный лист выдается уже судом общей юрисдикции либо арбитражным судом.

Так вот, исполнительные листы могут быть предъявлены к исполнению в службу судебных приставов в течение 3 (Трех) лет со дня вступления в силу судебного акта, то есть, решения.

Кстати, есть несколько случаев, когда срок предъявления документа к исполнению более короткий. Надо о них тоже сказать.

Случай первый. Исполнительные листы, которые содержат требования о возвращении незаконно перемещенных детей за пределы Российской Федерации, могут быть предъявлены к исполнению в течение 1 (Одного) года со дня вступления в силу судебного акта.

Случай второй. Надеюсь, Вам не пригодится, но на всякий случай пусть будет.

В том случае, когда арбитражный суд выдает исполнительный лист, по котором арбитражным судом был восстановлен пропущенный срок для определения этого листа к исполнению, то такие листы могут быть предъявлены к исполнению в течение всего 3 (Трех) месяцев со дня вынесения судом определения о восстановлении пропущенного срока. Сам понимаю, что сложно закручено.

Перефразирую проще. Вы получили в арбитражном суде исполнительный лист, и по какой-то причине не успели его предъявить к исполнению в течение 3-х лет.

Вы можете обратиться в арбитражный суд, просить о восстановлении срока.

И если суд пойдет Вам навстречу, признает причины пропуска срока уважительными, он вынесет определение и выдаст Вам новый исполнительный лист, срок действия которого составит уже не 3 года, а всего 3 месяца.

Следующий документ — это судебные приказы. Вы могли сталкиваться с судебным приказом, если занимались взысканием алиментов, либо если банки таким путем взыскивали с Вас задолженность по кредиту.

Судебный приказ, как Вы наверняка знаете из моих предыдущих статей, сам по себе уже является исполнительным документом, и дополнительно к нему не нужно получать исполнительный лист.

Так вот, судебный приказ может быть предъявлен к исполнению в службу судебных приставов-исполнителей тоже в течение 3 (Трех) лет со дня выдачи этого судебного приказа.

Но здесь есть небольшое исключение. Документы, которые содержат требования о взыскании периодических платежей, могут быть предъявлены к исполнению в течение всего срока, на которые присуждены платежи и, более того, в течение 3-х лет после окончания этого срока.

Приведу пример. Это судебный приказ о взыскании алиментов. Алименты взыскиваются ежемесячно, как вы знаете, до наступления ребенком, в пользу которого они взыскиваются, 18 лет. И вот тут как раз речь идет о периодических, ежемесячных платежах.

В этом случае судебный приказ может быть предъявлен к исполнению в любое до достижения ребенком 18 лет и еще в течение последующих трех лет. Но, на практике лучше так не играть. Лучше сразу предъявлять такие документы в службу судебных приставов, чтобы приставы уже непосредственно занимались исполнением.

Иначе какой смысл в получении судебного приказа, если он лежит дома без исполнения?

Еще один вид исполнительного документа — это удостоверение, которые выдаются комиссией по трудовым спорам. Я, честно говоря, с такими документами никогда не сталкивался, но, возможно, Вам это будет полезно. Такие документы могут быть предъявлены к исполнению в течение 3 (Трех) месяцев со дня их выдачи.

Далее, в качестве исполнительного документа приводятся акты органов, осуществляющих контрольные функции.

Это акты о взыскании денежных средств с приложением документов, содержащих отметки банков и так далее. В общем, Вы можете найти их в первоисточнике, это часть 6 статьи 21 Федерального закона «Об исполнительном производстве».

Главное, что нужно знать — такие документы предъявляются к исполнению в течение 6 (Шести) месяцев.

Я лично с такими документами никогда не работал поэтому не буду разводить теорию.

Следующий вид документов — это судебные акты и акты других органов и должностных лиц по делам об административных правонарушениях. Они предъявляются к исполнению в течение 2 лет со дня вступления в законную силу.

Также статья 21, о которой я веду речь, предусматривает, что все остальные исполнительные документы, которые здесь не описаны, предъявляются к исполнению в те сроки, которые указаны в этих документах. Так что внимательно читайте все документы, которые к Вам попадают. Читать вообще интересно, особенно, если речь идет о взыскании с Вас или в Вашу пользу денег.

Рассрочка исполнения судебного акта

И еще один важный момент. Речь идет об отсрочке или рассрочке исполнения судебного акта. В том случае, случае если должнику предоставляется рассрочка или отсрочка исполнения решения суда, то при выдаче исполнительного листа взыскателю, в исполнительном листе обязательно должно быть указано на наличие этой самой рассрочки, и указан ее срок.

В этом случае, срок для предъявления этого исполнительного листа увеличивается на тот срок, на который предоставлена отсрочка или рассрочка. Пример. Кредитор взыскал в суде задолженность с заемщика.

У должника нашлись уважительные причины не платить прямо сейчас, он обратился в суд, получил определение о рассрочке исполнения решения сроком на 6 месяцев.

В таком случае срок для предъявления исполнительного листа, который банк все равно имеет право получить, составит уже не три года, а три с половиной года, то есть с учетом этого шестимесячного срока отсрочки.

Что такое перерыв срока предъявления исполнительного документа

В принципе, здесь само слово уже дает ответ на этот вопрос, но, не буду полагаться на то, что мои читатели все обо всем знают.

Иначе Вы б не читали мой блог, верно? Вы пришли сюда за информацией, и Вы ее получите.

Опять же, если Вы уже все знаете, и ничего нового здесь не нашли, Вы всегда можете вернуться к своей любимой игре в танки, или во что еще сейчас можно играть, не знаю. Но я отвлекся.

Перерыв предполагает, что срок предъявления листа к исполнению прерывается или приостанавливается. И тут есть два варианта, причем оба варианта предусмотрены статьей 22 ФЗ, о котором я говорю уже вторую неделю.

Первый вариант. Срок предъявления исполнительного документа прерывается при предъявлении исполнительного документа к исполнению. Поясню. Взыскатель подал исполнительный документ в службу судебных приставов для возбуждения исполнительного производства, на этом трехлетний срок приостанавливается, то есть дальше он не рассчитывается.

Второй вариант. Срок прерывается в случае частичного исполнения должником судебного акта. Причем, после перерыва течение срока на предъявление документа возобновляется, но не начинается сначала. Время, которое уже прошло с момента прерывания срока до перерыва в новый срок не засчитывается.

Однако, тут есть исключения, которым пользуются и банки и коллекторы. Это случаи, когда исполнительный лист возвращается взыскателю в связи с невозможностью его исполнения. Это самая популярная причина возврата исполнительных листов.

В том случае, когда у должника нет никакого недвижимого имущества, нет денежных средств на счетах и вкладах, нет официального источника дохода, приставу ничего не остается как окончить производство с формулировкой: в связи с невозможностью исполнения.

В этом случае, банк, получивший обратно от пристава исполнительный документ, через 6 месяцев сможет подать его на исполнение повторно, причем, в этом случае, срок для предъявления листа снова составит 3 года и будет исчисляться со дня его возвращения приставом.

Опять же, если говорить о рассрочке или отсрочке. Она сама по себе приостанавливает действие исполнительного документа. Здесь датой приостановления срока для предъявления исполнительного документа будет являться дата вступления в силу определения о рассрочке или отсрочке, а датой возобновления срока — соответственно, дата окончания рассрочки (отсрочки).

Вместе с тем, Если Вы планируете получать рассрочку,  Вы должны понимать, что в случае нарушения Вами условия рассрочки более двух раз, Ваш взыскатель сможет подать исполнительный лист к исполнению.

Такой лист будет принят службой судебных приставов, будет возбуждено исполнительное производство, и в этом случае Ваша рассрочка аннулируется.

Поэтому, будьте добры исполняйте полностью тот график платежей, которые Вы сами себе установили, иначе новую рассрочку, учитывая Ваши нарушения, суд вряд-ли Вам вам предоставит.

Как можно восстановить пропущенный срок для предъявления исполнительного листа к исполнению

И опять у нас речь идет о восстановлении пропущенного процессуального срока. Как я уже говорил неоднократно, процедура это достаточно сложная, требует очень веских обоснования и очень уважительных причин.

Тем не менее, уважительность этих причин в каждом конкретном случае определяется судом. Заранее я не могу Вам сказать какие именно причины будут признаны уважительными, а какие не будут признаны уважительными.

Здесь всё решается в моменте, и очень многое зависит от самого судьи.

Но, тем не менее, взыскатель, который пропустил срок предъявления исполнительного документа к исполнению, имеет право обратиться в суд с заявлением о восстановлении пропущенного срока. Обязательно в тот суд который выдал исполнительный документ, соответственно, это судебный приказ или исполнительный лист.

Причем, восстановление пропущенных сроков возможно только для тех исполнительных документов, о которых я говорил в этой статье.

Повторю, это исполнительный лист, судебный приказ, удостоверение комиссии по трудовым спорам, акты органов осуществляющих контрольные функции (о которых я имею только теоретические познания), акты органов по делам об административных правонарушениях. Все. В отношении всех остальных исполнительных документов восстановление пропущенных сроков не предусмотрено.

Спасибо что дочитали до конца! Я уверен, в случае возбуждения в отношении Вас исполнительного производства, информация, изложенная в моих статьях, Вам очень даже пригодится. Хотя, конечно, если Вы до сих пор не сталкивались с подобными проблемами, для вас чтение этих статей может быть скучным и неинтересным.

Я вас понимаю, это не развлекательная литература, это сугубо практический закон, нормы которого нужны только тем, кто сталкивается с подобными вопросами. Завтра Вас ожидает статья про уведомления и вызовы в исполнительном производстве, и будем постепенно переходите к вопросам возбуждения исполнительного производства.

Впереди еще много всего интересного.

Источник: http://projectzakon.ru/sroki-predyavleniya-ispolnitelnyx-dokumentov-k-ispolneniyu.html

Банк между двух огней: риски неисполнения и неправомерного исполнения исполнительного документа

Предъявление судебного приказа в банк

На первый взгляд исполнение требований исполнительного документа — рутинная операция, которая не должна вызывать серьезных споров: процедура исполнения, в том числе ответственность банков за неправомерные действия, законодательно урегулирована. Тем не менее, судебная практика показывает, что не все так однозначно.

В соответствии с нормами Закона о банках[1], Закона об исполнительном производстве[2], Положениями Банка России № 285-П и № 383-П кредитные организации обязаны незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительных документах или постановлениях судебных приставов-исполнителей требования о взыскании денежных средств. В соответствии с позицией Центрального банка Российской Федерации[3] незамедлительно – значит не позднее рабочего дня, следующего за поступлением таких документов.

В соответствии со статьей 8 Закона об исполнительном производстве исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем. Законодатель перечислил конкретные требования, предъявляемые к заявлению взыскателя. Так, в заявлении должны содержаться:

  • реквизиты банковского счета взыскателя для перечисления;
  • ФИО, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, ИНН либо данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в РФ взыскателя-гражданина;
  • наименование, ИНН или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя – юридического лица.

Когда банк вправе задержать исполнение?

Не исполнить исполнительный документ кредитная организация может в случаях:

  • когда на счетах должника отсутствуют денежные средства;
  • когда на денежные средства на указанных счетах наложен арест;
  • в иных случаях, предусмотренных федеральным законом[4].

В соответствии с частью 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве кредитная организация вправе задержать исполнение исполнительного документа для проверки его подлинности либо достоверности сведений в случае наличия обоснованных сомнений, но не более чем на семь дней.

При этом незамедлительно приостанавливаются операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию. Важно понимать, что суды, оценивая правомерность приостановления исполнения, требуют подтвердить обоснованность сомнений в достоверности сведений.

В противном случае существует высокий риск присуждения компенсации убытков в пользу взыскателя, если действия или бездействие организации привели к реальной невозможности исполнения судебного акта.

К такому выводу пришли суды, например, в рамках дела № А40-69191/2017[5]. Взыскатель направил в банк исполнительный документ вместе с заявлением, которое соответствовало требованиям закона.

Банк приостановил исполнение переданного ему документа, сославшись на положения закона и рекомендации Банка России.

После проверки кредитная организация уведомила взыскателя о недостаточности средств на счете должника.

При рассмотрении дела выяснилось, что на момент предъявления исполнительного документа денежные средства имелись на счете в достаточном размере. Банк пытался обосновать свои сомнения в подлинности исполнительного листа: указал на то, что на сайте картотеки арбитражных дел отсутствовали сведения о вступлении решения в законную силу, а также информация о серии и номере исполнительного листа.

Суды, удовлетворяя требования истца, пришли к выводу о неправомерности действий банка, так как:

  • размещенное в сети Интернет решение по делу идентично предъявленному исполнительному документу;
  • подлинный исполнительный лист изготовлен с учетом инструкции по делопроизводству в арбитражных судах РФ, содержит сведения о вступлении судебного акта в законную силу;
  • материалы дела не содержат доказательств обращения ответчика в арбитражный суд, выдавший исполнительный лист с запросами о предоставлении сведений какого-либо характера.

При этом банк не представил доказательства проведения проверки подлинности исполнительного документа.

Каковы последствия?

В случае признания действий банка неправомерными финансовые потери для нарушителя могут быть значительными. В соответствии с частью 2 статьи 17.14 Кодекса РФ об административных правонарушениях штраф зависит от размера подлежащей взысканию денежной суммы и может достигать одного миллиона рублей.

Также Арбитражный процессуальный кодекс РФ предусматривает возможность наложения судебного штрафа на организацию в случае ее неправомерных действий. В данном случае штраф может достигать ста тысяч рублей.

Дополнительным негативным последствием в виде финансовых потерь для кредитной организации, неправомерно не исполнившей исполнительный документ, является возможность взыскания убытков со стороны взыскателя по документу.

Анализ приведенных правовых норм показывает, что банки обязаны незамедлительно исполнять поступающие к ним исполнительные документы и существенно ограничены в выборе оснований для отказа в исполнении предъявленного документа. В то же время высок риск взыскания убытков со стороны клиента в случае неправомерного списания денежных средств.

Например, Арбитражный суд Московского округа по одному из дел[6] признал обоснованным иск клиента к банку о взыскании убытков в виде реального ущерба за списание денежных средств по поддельному исполнительному документу.

В ходе рассмотрения дела было установлено, что банк исполнил поддельный исполнительный лист, ограничившись формальной проверкой по внешним визуальным признакам и полноте реквизитов, установленных Законом об исполнительном производстве.

Суд указал на то, что в данной ситуации банк является субъектом профессиональной предпринимательской деятельности в области проведения операций по счетам клиентов, осуществляющим их с определенной степенью риска.

Соответственно, банк должен нести ответственность в виде возмещения убытков, причиненных неправильным списанием принадлежащих истцу денежных средств.

Суды трех инстанций пришли к выводу, что действия, предпринятые банком, не были достаточными для установления подлинности спорного исполнительного документа.

В другом аналогичном деле суды пришли к выводу, что непроведение банком проверочных мероприятий по факту выдачи исполнительного листа и обоснованности предъявления его к исполнению, а также непринятие дополнительных меры защиты (смс-информирование, запрос по системе банк-клиент) является противоправным поведением ответчика в форме бездействия[7].

Что учитывать при проверке исполнительного листа?

Наиболее частыми основаниями для отказа банка являются ошибки, допущенные в предъявляемом взыскателем заявлении или исполнительном документе. Так как закон содержит строго определенные требования, то банк обязан проверить, соответствуют ли заявление или документ таким требованиям.

Например, в деле № 40-75776/2014[8] суды отказали в признании незаконными действий банка по возврату исполнительного листа без исполнения.

Из обстоятельств дела следует, что организация обратилась в банк с заявлением об исполнении исполнительного документа. К заявлению была приложена доверенность на представителя. Банк возвратил исполнительный лист и приложенные документы заявителю без исполнения, указав, что:

  • доверенность на представителя подписана лицом, которое не указано в качестве единоличного исполнительного органа на официальном сайте ФНС;
  • документы, подтверждающие полномочия подписанта к заявлению не приложены, не подтверждены обществом и данными единого государственного реестра юридических лиц.

Суды пришли к выводу, что действия банка были правомерными, так как закон требует[9] предоставлять сведения о взыскателе и представителе, что сделано не было. Однако истребование кредитными организациями дополнительных документов и сведений, которые не предусмотрены законом, расцениваются судами как неправомерные действия[10].

Также суды признают правомерными действия кредитной организации по возврату исполнительного документа, если в исполнительном документе допущены ошибки и опечатки в ИНН или наименовании сторон спора.

В одном из дел суд указал, что исполнительный лист правомерно возвращен взыскателю в связи с неверным указанием ИНН и наименования должника[11].

В деле № А56-70250/2015 суды пришли к выводу о правомерности отказа в принятии исполнительного документа в связи с наличием разного написания наименования взыскателя в исполнительном листе, при этом отличия заключались в одной букве.

Суды отклонили доводы взыскателя о том, что банк обязан проводить проверку с целью уточнения содержащихся в исполнительном листе сведений[12].

При этом существует и иная судебная практика, по смыслу которой недопустим формальный подход кредитных организаций к проверке заявления и исполнительного документа.

Так, суды, удовлетворяя требования заявителя о признании действий банка незаконными, указали на то, что написание наименования должника – государственного учреждения в сокращенной форме не является основанием для возврата исполнительного листа, поскольку сокращенное наименование общеизвестно, что исключает ошибку при идентификации должника, даже с учетом неверного указания ИНН должника. Также суды не согласились с доводами банка о том, что отсутствие сведений об ОГРН, месте регистрации взыскателя препятствует исполнению, так как требуемые сведения были указаны в заявлении, а также на оттиске печати[13].

Еще одним основанием для правомерного отказа кредитной организации в принятии исполнительного документа является указание в заявлении реквизитов счета представителя как счета, на который подлежит перечислять денежные средства. В соответствии с пунктом 1 части 2 статьи 8 Закона об исполнительном производстве в заявлении могут быть указаны только реквизиты банковского счета взыскателя.

В подавляющем большинстве случаев судебная практика исходит из буквального толкования указанной нормы[14].

Суды приходят к выводу, что из системного толкования норм Закона об исполнительном производстве следует, что перечисление взысканных денежных средств производится только на счет взыскателя, следовательно, кредитные организации правомерно отказывают в перечислении денежных средств на счет представителей.

Однако и здесь существует иная судебная практика.

Например, в деле № А40-87058/2010 суд кассационной инстанции пришел к противоположному выводу, указав, что нормы Закона об исполнительном производстве не ограничивают права взыскателя по направлению денежных средств только на свой счет, а не на счет иного лица, при наличии заявления, в котором указаны реквизиты счета поверенного, и доверенности с предусмотренными полномочиями на получение присужденных денежных средств[15].

Как снизить риск?

Анализ судебной практики показывает, что в спорах об исполнении кредитными организациями исполнительных документов высока степень судебного усмотрения, даже в одном арбитражном судебном округе могут быть вынесены противоречащие судебные акты при схожих обстоятельствах.

С учетом складывающейся практики должностные лица кредитных организаций не должны подходить к проверке достоверности требований формально.

Для снижения рисков необходима не только визуальная проверка исполнительного листа.

Следует также пытаться установить его подлинность на основании информации, полученной как минимум из общедоступных источников, например с официальных сайтов судов, ФНС и прочих государственных органов.

Также представляется целесообразным в случае приостановки исполнения фиксировать все действия по проверке достоверности представленных документов для целей защиты интересов организации в потенциальных спорах. Перечисленные меры позволят снизить потенциальные риски и уменьшить негативные последствия.

[1] Статья 27 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Источник: https://www.vegaslex.ru/analytics/publications/the_bank_between_two_fires_the_risks_of_non_execution_and_improper_execution_of_the_executive_docume/

Разъясните некоторые положения ФЗ «Об исполнительном производстве»

Предъявление судебного приказа в банк
/ Прокуратура разъясняет / Вопрос-ответ

Кирилл

Ответ: В соответствии со ст. 428 ГПК РФ исполнительный лист выдается судом взыскателю после вступления судебного постановления в законную силу, за исключением случаев немедленного исполнения, если исполнительный лист выдается немедленно после принятия судебного постановления. Исполнительный лист выдается взыскателю или по его просьбе направляется судом для исполнения.

По решению суда о присуждении компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок или права на исполнение судебного постановления в разумный срок исполнительный лист направляется на исполнение судом в пятидневный срок со дня принятия судебного постановления независимо от наличия просьбы взыскателя. Такой исполнительный лист должен содержать реквизиты банковского счета взыскателя, на который должны быть перечислены средства, подлежащие взысканию.

Исполнительный лист может направляться судом для исполнения в форме электронного документа, подписанного судьей усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

В силу ст.130 ГПК РФ Выдача судебного приказа (являющегося одновременно исполнительным документом) взыскателю осуществляется судом если в установленный срок от должника не поступят в суд возражения.

Судья выдает взыскателю второй экземпляр судебного приказа, заверенный гербовой печатью суда, для предъявления его к исполнению.

По просьбе взыскателя судебный приказ может быть направлен судом для исполнения судебному приставу-исполнителю, в том числе в форме электронного документа, подписанного судьей усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

В силу п. 9.3.8 Инструкции по судебному делопроизводству в районном суде утв. Приказом Судебного департамента при Верховном Суде РФ от 29.04.2003 № 36 непосредственно судом направляются для исполнения исполнительные документы:

о взыскании ущерба, причиненного преступлением, — в случаях назначения судом конфискации имущества по искам о защите интеллектуальной собственности, наложения штрафов и присуждения к взысканию иных денежных сумм в доход государства;

о взыскании государственной пошлины с должника в доход соответствующего бюджета;

о взыскании алиментов (кроме случаев, когда исполнительный документ по заявлению взыскателя выдан ему на руки); при взыскании алиментов в пользу одиноких матерей на содержание детей, родившихся вне брака, копия решения должна быть выслана органу социальной защиты для прекращения выплаты пособия на их содержание;

о возмещении вреда, причиненного увечьем или иным повреждением здоровья, а также смертью кормильца;

о восстановлении на работе незаконно уволенных или переведенных работников и взыскании заработной платы за вынужденный прогул, а также о взыскании денежных сумм с должностных лиц, виновных в незаконном увольнении или переводе работников либо в неисполнении решения суда о восстановлении на работе.

Суд не вправе отказать в просьбе взыскателя о направлении исполнительного документа для исполнения непосредственно судом и по другим категориям гражданских дел.

В остальных случаях исполнительный документ выдается взыскателю на руки под расписку в справочном листе по делу либо высылается взыскателю заказным отправлением с уведомлением.

Исходя из вышеперечисленных норм, судом направляются исполнительные документы в службу судебных приставов, а не по месту отбывания наказания должником.

Сроки предъявления исполнительных документов к исполнению, как и вопрос исчисления указанных сроков регламентированы ст. 21 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»

Так, исполнительные листы, выдаваемые на основании судебных актов, за исключением исполнительных листов, выдаваемых на основании судебных актов арбитражных судов, по которым арбитражным судом восстановлен пропущенный срок для предъявления исполнительного листа к исполнению (могут быть предъявлены к исполнению в течение трех лет со дня их выдачи); содержащие требования о взыскании периодических платежей (могут быть предъявлены к исполнению в течение всего срока, на который присуждены платежи, а также в течение трех лет после окончания этого срока); судебных актов других органов и должностных лиц по делам об административных правонарушениях (могут быть предъявлены к исполнению в течение двух лет со дня их вступления в законную силу)  могут быть предъявлены к исполнению в течение трех лет со дня вступления судебного акта в законную силу.

Исполнительные листы, содержащие требования о возвращении на основании международного договора Российской Федерации незаконно перемещенного в Российскую Федерацию или удерживаемого в Российской Федерации ребенка, предъявляются к исполнению в течение одного года со дня вступления в законную силу судебного акта.

Акты органов, осуществляющих контрольные функции могут быть предъявлены к исполнению в течение шести месяцев со дня их возвращения банком или иной кредитной организацией.

Судебные приказы могут быть предъявлены к исполнению в течение трех лет со дня их выдачи.

В случае, если федеральным законом или судебным актом, актом другого органа или должностного лица должнику установлен срок для исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе, или предоставлена отсрочка или рассрочка исполнения указанных требований, течение срока предъявления такого исполнительного документа (исключая исполнительный документ о взыскании штрафа, назначенного в качестве наказания за совершение преступления) начинается после дня окончания срока, установленного для исполнения должником требований, содержащихся в исполнительном документе, предоставления ему отсрочки или рассрочки исполнения указанных требований.

Источник: http://proc-nn.ru/ru/10/52/630/

Личный юрист
Добавить комментарий