Преднамеренное банкротство доказательства

Преднамеренное банкротство отправили на реабилитацию

Преднамеренное банкротство доказательства

Василеостровский райсуд вынес оправдательный приговор по громкому уголовному делу о преднамеренном банкротстве стратегического предприятия — ОАО «Балтийский завод», в рамках которого обвинение было предъявлено бывшему гендиректору предприятия Андрею Фомичеву. Суд не нашел в его действиях состава преступления, признал за корабелом право на реабилитацию и отказал в удовлетворении иска завода на 7 млрд руб.

Уголовное дело по ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство) было возбуждено в начале 2013 года следственным управлением УМВД РФ по Центральному району Петербурга после того, как арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленобласти ввел на «Балтийском заводе» процедуру внешнего управления.

Следствие, изучив финансово-хозяйственную документацию, предъявило обвинение экс-гендиректору предприятия Андрею Фомичеву, руководившему корабелами в 2008–2011 годах.

По версии следствия, в 2009 году он заключил договор с АО «Концерн “Росэнергоатом”» на строительство плавучей атомной теплоэлектростанции (ПАТЭС) «Академик Ломоносов», который был авансирован концерном на 2 млрд руб. Общая стоимость проекта составляла почти 10 млрд руб.

, но правоохранители посчитали, что эта сделка была заключена на «максимально невыгодных для предприятия условиях и была кабальной» для корабелов.

Из полученного аванса 1,6 млрд руб. было положено на депозит в Межпромбанке, который входил в Объединенную промышленную корпорацию Сергея Пугачева, под 11% годовых. По окончании срока действия депозита договор был продлен, однако осенью 2010 года у банка была отозвана лицензия.

По мнению следствия, Андрей Фомичев имел возможность досрочно истребовать деньги из Межпромбанка, но не сделал этого, несмотря на публикации в СМИ о возможных проблемах в кредитного учреждения.

Нецелевое использование аванса, по версии правоохранителей, привело к тому, что «Балтийский завод» был вынужден брать кредиты других банках на невыгодных для себя условиях.

В совокупности, как подсчитали силовики, действия господина Фомичева причинили предприятию ущерб в 5,5 млрд руб. и привели «к вероятности полной утраты возможности возврата денежных средств».

Представитель «Балтийского завода» предъявил бывшему топ-менеджеру иск на сумму свыше 7 млрд руб., который состоит из размера ущерба и упущенной выгоды.

Дело Андрея Фомичева, изначально настаивавшего на своей невиновности, Василеостровский райсуд Петербурга рассматривал почти полтора года. В прениях прокуратура просила приговорить подсудимого к четырем годам лишения свободы условно, оштрафовать на 150 тыс.

руб. и лишить на два года права занимать руководящие должности на госслужбе, но от наказания освободить в связи с амнистией, объявленной к 70-летию Победы. Сам фигурант дела и его защита настаивали на оправдании в связи с отсутствием состава преступления.

18 апреля судья Василеостровского райсуда Виктория Волкова огласила приговор. Как из него следовало, прокуратуре не удалось доказать наличие умысла у господина Фомичева на преднамеренное банкротство.

Наоборот, по словам свидетелей, которые были подтверждены другими материалами дела, подсудимый не имел отношения к подготовке самого контракта, ему при вступлении в должность оставалось его лишь подписать.

Но сам контракт был одобрен советом директоров «Балтийского завода» и был выгоден предприятию, поскольку позволял обеспечить работой персонал завода, сохранить имеющуюся на предприятии технологию, получить небольшую прибыль, а в перспективе мог позволить заводу выпускать плавучие энергоблоки серийно.

Важность этого контракта для «Балтийского завода» подтверждается еще и тем, что, по словам свидетелей, его лоббировала лично губернатор Петербурга, ныне спикер Совета федераций Валентина Матвиенко, которая присутствовал при спуске плавучего энергоблока на воду. Отметим, что этот проект был презентован в 2008 году на Петербургском экономическом форуме.

Из приговора следовало, что две проверки Счетной палаты РФ, проведенные в 2011 году, незадолго до отставки Андрея Фомичева, не выявили нарушений в его действиях. Суд также учел, что именно подсудимый отказался принимать от «Росэнергоатома» неликвидные векселя Межпромбанка на 1,5 млрд руб.

, оспорив действия концерна в суде, оформил право собственности «Балтийского завода» на плавучий энергоблок, составную часть ПАТЭС, пытаясь добиться от концерна оплаты выполненных работ. Кроме этого, версию следствия о преднамеренном банкротстве опровергал и такой факт: господин Фомичев принял завод с задолженностью в 3 млрд руб.

и практически полным отсутствием заказов или долгами по исполненным заказам, а к моменту его отставки активы предприятия составляли около 11 млрд руб.

В итоге Василеостровский райсуд оправдал Андрея Фомичева в связи с отсутствием состава преступления в его действиях, признал за ним право на реабилитацию и отказался удовлетворить иск потерпевшего.

Дмитрий Маракулин, Санкт-Петербург

Источник: https://www.kommersant.ru/doc/3275215

Преднамеренное банкротство признаки и последствия

Преднамеренное банкротство доказательства

Возможность получить возмещение имущественных претензий при банкротстве должника для большинства кредиторов сведена к нулю. Поэтому сам факт запуска процедуры, стал использоваться непорядочными должниками для увиливания от погашения задолженности, что в отдельных случаях определяется как преднамеренное банкротство и за это предусмотрена ответственность согласно УК РФ.

Преднамеренное банкротство ст 196 УК РФ

В ст. 196 УК РФ закон регламентирует ответственность за фиктивное разорение. Преднамеренное формирование либо значительное завышение неплатежеспособности собственником либо руководителем организации.

В том числе индивидуальным предпринимателем для личной выгоды либо выгоды прочих лиц, спровоцировавшей крупный ущерб либо другие отягощающие последствия.

Причинами побудившими принять эту статью УК РФ — необходимость наказания для нарушителей.

Признаки преднамеренного банкротства

Фиктивную несостоятельность легко инициировать и утаить. Когда предприятие начинает продавать ценное имущество фирме-однодневке, оставляя себе неликвид, это явный признак того что учреждение хочет скрыть реальное положение вещей, продемонстрировать отсутствие средств и не выплатить свои долги.

Также признак фиктивного разорения — начало перераспределения финансовых потоков.

Практика показывает, что заемщик производит финансовые махинации задолго до дефолта, а к моменту попадания дела в арбитражный суд, выплачивать займы нечем.

Характерный признак фиктивного разорения — обесценивание государственного предприятия, понижение его реальной стоимости, чтобы создать условия для его приватизации по заниженной цене.

Существует ли преднамеренное банкротство — выявление

Выявление признаков фиктивного дефолта производится в два этапа.

  • сначала проводится анализ показателей и динамики коэффициентов, чтобы составить понятие о платежеспособности «мнимого банкрота»;
  • проводится скрупулезный анализ и судебная экспертиза сделок, проверка действий органов управления должника за исследуемый период.

При подтверждении соответствующих признаков, в силу вступает УК РФ, где четко прописана ответственность за подобные деяния.

Заявление в прокуратуру о преднамеренном банкротстве

Образец заявления о несостоятельности заемщика вполне стандартный. А именно:

  • в правом углу сверху пишется адрес, название заемщика и арбитражного суда;
  • указываются регистрационные сведения, суммы долга;
  • обозначается имущество, банковские счета;
  • растолковываются причины несостоятельности;
  • в конце пишется ФИО, ставится подпись, дата.

С заявлением подготавливается пакет документов.

Преднамеренное банкротство практика судебная

Любой приговоренный по ст. 196 УК РФ относился с пренебрежением к праву кредиторов получить причитающиеся средства. Возникает конфликт между эгоистическими интересами руководителя-махинатора с буквой закона.

Рассмотрим судебную статистику. По официальным сведениям, с сайта Судебного Департамента при ВСРФ, за прошедший год по соответствующей ст. УК РФ осуждено:

  • главная квалификация — 50 чел;
  • дополнительная: 18 чел, наличие состава преступления — 16.

Состав преступления

Общественная опасность подобного преступления в том, что нарушаются интересы государства, законные права учредителей, а также акционеров коммерческих организаций и пр. заинтересованных лиц. Своими деяниями правонарушитель подрывает надежность субъектов предпринимательства и ущемляет права тружеников коммерческих организаций.

Важнейшим признаком для определения состава преступления в деяниях несостоятельного плательщика является результат его действий, приводящий к созданию либо увеличению неплатежеспособности. Для объективного расследования и наступления ответственности, указанных в 196 статье УК РФ, необходимо, чтобы кроме нанесения убытков, это повлияло на неплатежеспособность.

Доказательства преднамеренного банкротства

Расследование и разбирательства в суде подобных дел, как показывает практика, очень сложное.

Чтобы доказать преднамеренное банкротство как неоспоримый факт в ходе расследования и наступила ответственность, требуются глубокие знания.

Это касается познаний в области юриспруденции, экономики, бухгалтерского учета, финансов, налогообложения и пр. С целью определения признаков разорения и упрощения процедуры доказательств проводится арбитражная проверка.

Заключение о наличии признаков преднамеренного банкротства

Признаки фиктивного разорения могут выявляться перед возбуждением дела, и в ходе самой процедуры.

Заключение о признаках проводится в несколько этапав:

  • анализ динамики коэффициентов;
  • детализация сделок, для определения признаков;
  • учет каждого факта по сделкам;
  • детализация всех финансовых показателей;
  • разработка методики переоценивания ликвидности имущества.

Анализ преднамеренного и фиктивного банкротства проводится кем?

Установлены временные правила, позволяющие арбитражному управляющему проводить проверку. Она проводится за период где-то в два года, которым предшествовало возбуждение дела согласно УК РФ, исследуются:

  • учредительные документы;
  • бухгалтерская отчетность;
  • договоры об отчуждении либо же приобретение имущества;
  • перечень имущества;
  • список дебиторов и др.

Если требующиеся документы отсутствуют, арбитражный управляющий запрашивает их копии у государственных органов.

Последствия преднамеренного банкротства для гражданина

Согласно УК РФ предусматривается ответственность:

  • уголовная ответственность за преднамеренное банкротство лишение свободы (6 лет);
  • нарушитель закона, обязуется выплатить где-то 200 000 — 500 000 руб штрафа.

Таким образом, фиктивное банкротство имеет значительные серьезные последствия.

Быстрая форма заявки Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

  • 8 (800) 350-83-59 — все регионы РФ.

Источник: https://feib.ru/dolgi/bankrotstvo/priznaki-prednamerennogo-bankrotstva-i-otvetstvennost-po-uk-rf.html

Фиктивное и преднамеренное банкротство физических лиц

Преднамеренное банкротство доказательства

Возможность получить физическому лицу освобождение от долгов на основании норм федерального закона N127 «О несостоятельности (банкротстве)» является привлекательным и для недобросовестных лиц, желающих уйти от исполнения обязательств путем так называемого лжебанкротства. В законе для развернутого обозначения этого термина используются понятия преднамеренного и фиктивного банкротства.

Понятие и признаки преднамеренного банкротства

Под преднамеренным банкротством понимаются совершенные гражданином действия или бездействия, которые заведомо влекут к неспособности удовлетворения кредитных требований по обязательствам должника.

Признаками непреднамеренного банкротства считается совершение сделок, заключенных не на рыночных условиях, что приводит в конечном итоге к неплатежеспособности гражданина.

К таким сделкам могут относиться:

  • сделки по отчуждению имущества, не являющиеся сделками купли-продажи должника, в результате которых происходит замещение имущества должника менее ликвидным;
  • сделки купли-продажи, заключаемые на заведомо невыгодных условиях;
  • сделки, связанные с возникновением обязательств, не обеспеченных имуществом либо влекущие приобретение неликвидов;
  •  сделки по замене одного обязательств другим, заключаемое на невыгодных для гражданина условиях.

Определение фиктивного банкротства

Фиктивное банкротство – это заведомо ложное объявление гражданином своей несостоятельности, осуществленное публично. Цель данного деяния заключается в обмане кредиторов и суда. Чтобы признать гражданина виновным следует доказать, что имеющегося у него имущества достаточно для покрытия долговых обязательств.    

Сходство и отличия преднамеренного и фиктивного банкротства

Может показаться, что нет существенных различий между преднамеренным и фиктивным банкротством. Сходство у них одно – оба действия нарушают закон и подлежат наказанию.     

Фактически же – это 2 разных преступления имеющие не только отличное определение, но и уровень ответственности.

При фиктивном банкротстве в госорганы поступает ложное заявление о несостоятельности должника, при преднамеренном гражданин предпринимает действия, связанные с сокрытием или отчуждением имущества на невыгодных должнику условиях.   

Уголовная и административная ответственность недобросовестного должника

Преднамеренное банкротство квалифицируется как совокупность заведомо спланированных действий, влекущих за собой тяжелые финансовые последствия. Наказание осуществляется по ст. 196 Уголовного кодекса РФ.  Субъектом деяния признается гражданин, достигший на момент совершения преступления 16 лет. Статья применяется только в случае причинения крупного ущерба размером свыше 1,5 млн. руб.

В качестве наказания предусматривается:

  • штраф от 200 до 500 тыс. руб. или в виде альтернативы может рассматриваться уплата штрафа в размере заработной платы осужденного в течение 1-3-х лет;
  • принудительные работы, максимальный срок которых ограничен пятью годами;
  • лишение свободы до 6 лет со штрафом в размере 200 тыс. руб. или в размере заработной платы обвиняемого за период 18 месяцев.

При сумме ущерба менее 1,5 млн. применяется административное наказание по ч. 2 ст. 14.12. КоАП – штраф в размере 1-3 тысяч рублей.

Фиктивное банкротство с причинением ущерба кредитору в особо крупном размере (свыше 1,5 млн. руб.) по ст. 197 УК РФ наказывается:

  • штрафом в размере 100-300 тысяч руб. или в размере заработной платы осужденного за период 2-х лет;
  • принудительными работами продолжительностью до 5 лет;
  • максимальным лишением свободы до 6 лет и штрафом до 80 тыс. руб.

Административное наказание за фиктивное банкротство составляет 1-3 тысячи рублей (ч.1 ст. 14.12 КоАП РФ).

Анализ судебной практики

Несмотря на начавшую складываться практику применения судами норм о банкротстве граждан, дела о привлечении к административной и уголовной ответственности за фиктивное и преднамеренное банкротство сегодня – большая редкость. Это связано со сложностью доказывания наличия в действиях должника правонарушения.

При вынесении приговора о признании гражданина виновным в совершении преступления по ст. 196 или 197 УК РФ, обстоятельства, установленные приговором, служат в дальнейшем для неприменения в отношении должника правил об освобождении обязательств.

Например, приговор Ессентукского городского суда от 25.06. 2015г. по делу N1-225/2015 признал должника виновным по ст. 196 УК в силу того, что по мнению суда, должник умышленно утратил имущество, которым обеспечивались требования кредитора. В соответствии с ч.4 ст. 213.

28 «Закона о банкротстве» обязательства перед кредитором с него не были сняты.

Выявить преднамеренное или фиктивное банкротство можно только путем назначения экспертизы по поиску следов сокрытия имущества. При преднамеренном банкротстве физического лица изучаются сделки потенциального банкрота в течение 2-х лет. Возможно в судебном порядке признание сделок должника недействительными.

В практике суда встречается масса примеров оспаривания таких сделок, например:

  • договор купли-продажи, дарения имущества в пользу родственников (Постановление 17-го арбитражного апелляционного суда от 15.02. 2017г. N17АП-7807/2016 ГК по делу N А60-58441/2015, Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 23.06. 2016г. N Ф01-1803/2016 по делу N А28-14566/2015);
  • договор купли-продажи недвижимости по заведомо заниженной цене (Постановление 19-го арбитражного апелляционного суда от 30.11. 2016г. N 19АП-3591/2016 по делу N А08-197/2016);
  • сделка по предоставлению отступного в счет погашения несуществующих обязательств (Постановление 7-го арбитражного апелляционного суда от 25.01. 2017г. N07 АП-653/2016 по делу N А27-22572/2015).

Сделки, совершаемые должниками-гражданами, оспариваются судом чаще, чем сделки должников-юридических лиц. Выявление действительных намерений граждан при совершении сделок не составляет труда в условиях последовательного наращивания гражданами значительных долгов.

Таким образом, Закон о несостоятельности (банкротстве) предусмотрел для физических лиц более жесткие последствия при недобросовестном поведении и злоупотреблении своим правом в виде неприменения правил освобождения от долгов. Это заставляет гражданина, подающего на банкротство более внимательно отнестись к процедуре либо прибегнуть к использованию квалифицированной правовой помощи юриста.

Источник: http://www.jurfor.ru/fiktivnoe-i-prednamerennoe-bankrotstvo-fizicheskih-lic

Преднамеренное банкротство — БФ

Преднамеренное банкротство доказательства

Довести себя до банкротства — несложно. Гораздо сложнее доказать суду, что ваша неплатежеспособность не была вызвана искусственно, а стала следствием неудачного стечения обстоятельств, от вас не зависящих.

Ведь на практике, именно фиктивное или преднамеренное банкротство гражданина становится причиной отказа в признании его некредитоспособным.

Рассмотрим, как избежать подозрений в предумышленном банкротстве, а также какие меры могут применяться к должнику, ставшему банкротом искусственно.

Что входит в понятие ложного банкротства

Умышленное банкротство физического лица — это признание должником собственной некредитоспособности с введением участников судебного процесса в заблуждение относительно своего действительного материального положения. В это понятие включено как фиктивное, так и преднамеренное банкротство гражданина.

Несмотря на то, что при попытках объявить себя банкротом любым из этих способов преследуется одна цель — избавление от долгов, сам механизм несколько различается.
Фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ) — это действия гражданина, призванные сокрыть его действительное материальное положение для дальнейшего объявления его банкротом.

Другими словами, при фиктивном банкротстве должник реально имеет возможность выполнять свои кредитные обязательства, но «на бумагах» является неплатежеспособным, что и позволяет ему воспользоваться законным правом на признание своей некредитоспособности.

Преднамеренное банкротство гражданина (ст.

196 УК РФ) — это предумышленные действия гражданина, приводящие к невозможности удовлетворять требования кредиторов.

То есть должник реально не имеет возможности погашать образовавшиеся долги, но подобное финансовое положение вызывается им искусственно.

Вне зависимости от выбранного способа, умышленное банкротство физ. лица преследует лишь одну цель — избавление от кредитов с максимально возможным сохранением активов гражданина: как имущественных ценностей, так и денег.

Неплательщиком используются различные способы введения участников делопроизводства по банкротству физлица в заблуждение: начиная от представления поддельных документов и заканчивая сокрытием имущества.
К общим признакам ложного банкротства физ. лица можно отнести следующие:

  1. Резкое увеличение кредитной нагрузки на должника в период до признания им финансовой несостоятельности. Это может быть массовое оформление кредитов и займов для физлиц, приобретение товаров или услуг с отсрочкой платежа для индивидуальных предпринимателей.
  2. Выведение активов до начала банкротства: снятие средств с банковских счетов, отчуждение имущества.
  3. Проведение действий по сокрытию доходов: переход на «серую» заработную плату или на неофициальные расчеты с контрагентами.
  4. Ведение деятельности, приводящей к преобладанию расходов над доходами.

Но обо всех неправомерных действиях при банкротстве прекрасно осведомлены арбитражные управляющие, поэтому выявить признаки ложного банкротства для них не составит труда. И при их выявлении гражданин рискует не только получить отказ в признании неплатежеспособности, но и получить реальный тюремный срок.

Характерные признаки фиктивного банкротства

Отличительными чертами фиктивного банкротства являются следующие:

  1. Перед подачей иска в суд должник отчуждает свое имущество. Однако сохраняет полный контроль над ним и может давать распоряжения текущему собственнику относительно дальнейшей судьбы активов.
  2. Должник скрывает свои реальные доходы. Делается это обычно путем подделки справок и отчетности, перевода на неофициальную работу. Индивидуальные предпринимателей переходят на систему расчетов «мимо кассы».
  3. Вывод денежных средств со счетов. Широко распространено как снятие наличных в кассах банков, так и покупка несуществующих товаров и услуг или перевод денег в оффшорные зоны.

Кроме того, еще одним характерным признаком является наличие дружественной кредиторской задолженности. Создается она с целью минимизации расходов банкрота, возникающих при процедуре признания его некредитоспособным. Схема ее создания довольно проста:

  1. Незадолго до подачи иска в суд потенциальный банкрот договаривается с юридическим или физическим лицом и берет на себя фиктивные долговые обязательства. При этом величина обязательств рассчитывается исходя из размеров реальных задолженностей — чтобы кредитор получил безусловное преимущество перед другими участниками дела о банкротстве, предъявившими должнику свои требования.
  2. При введении процедуры реструктуризации долгов приоритетными будут требованиями именно мнимого кредитора. При выполнении плана реструктуризации банкрот основную часть средств направляет на погашение мнимой задолженности, реальным же кредиторам достаются чисто символические суммы. В итоге банкрот списывает все долги, сохраняет свое имущество и денежные средства — ведь по предварительной договоренности с ложным кредитором часть денег ему будет возвращена после успешного признания банкротства.
  3. При введении процедуры реализации имущества подавляющая часть средств также будет направлена на погашение долга перед конкурсным кредитором. Для минимизации затрат стороны нередко заключают фиктивные договоры займов под залог имущества: как недвижимости, так и автомобилей. Ведь по закону, залогодержатель при реализации имущества получает 80% от его стоимости: остальные средства идут на удовлетворение требований прочих кредиторов и текущие расходы.

Схема с созданием дружественной кредиторской задолженности применяется как физическими лицами, так и ИП.

Но при всей кажущейся эффективности и прозрачности, подобная махинация без труда выявляется финансовым управляющим.

Ведь в ее основе лежит мнимая передача средств должнику — а выявить факт их действительного получения легко можно, проанализировав все приходно-расходные операции банкрота и кредитора.

Характерные признаки преднамеренного банкротства

Преднамеренное банкротство подразумевает ситуацию, когда гражданин действительно не может исполнять возложенные на него обязательства по погашению задолженностей — и в этом его коренное отличие от фиктивного.

Но вызывается такая ситуация искусственно и включает в себя невозможность оплаты долга как денежными средствами, так и его погашения за счет реализации имущества.

Преднамеренное банкротство гражданина базируется на предумышленном ведении им финансово-хозяйственной деятельности, приводящей к снижению уровня доходов и потере активов. Выявить это можно по следующим признакам:

  • незадолго до банкротства должник проводит операции по отчуждению своего имущества путем продажи или передачи в дар;
  • было проведено расторжение брака с последующим разделом имущества или заключение брачного договора, наделяющее всеми имущественными правами супруга должника;
  • гражданин продал все орудия своей трудовой деятельности, что стало причиной значительного снижения дохода;
  • полученные от кредиторов средства были использованы заемщиком-потенциальным банкротом нерационально.

Стоит учесть, что Закон о банкротстве № 127-ФЗ предусматривает комплексную проверку должника с целью выявления признаков умышленного банкротства.

Обязанности по проверке возлагаются на назначенного судом финансового управляющего. По роду своей деятельности он прекрасно знает, где найти эти признаки и как доказать, что ставшее причиной вашей неплатежеспособности финансовое положение было вызвано искусственно.

Получить консультацию

Задайте любой вопрос по банкротству и получите развернутый ответ. Это бесплатно.

Как выявляется ложное банкротство ИП

Закон о банкротстве граждан объединил две процедуры в одной: признавая свою некредитоспособность как физическое лицо, гражданин также банкротится как ИП.

Поэтому даже если к физическому лицу у арбитражного управляющего не возникнет никаких вопросов, финансово-хозяйственная деятельность его в качестве частного предпринимателя может вызвать подозрения в искусственно возникшем банкротстве.

На фиктивное или преднамеренное банкротство ИП обычно указывают следующие признаки:

  1. Резкое увеличение дебиторской задолженности.
  2. Вывод оборотных средств.
  3. Продажа предпринимателем имущества, машин и оборудования, находящегося на балансе предприятия и необходимого для профессиональной деятельности.

Поскольку в отношении физ. лица и ИП дело о банкротстве рассматривается судом одновременно, выявление финуправляющим признаков искусственного банкротства в любом из видов деятельности должника приводит к автоматическому отказу в признании его неплатежеспособным. Поэтому при подаче заявления проверьте всю свою деятельность на наличие состава преступления по ст. 196 и 197 УК РФ.

Как выявляются факты предумышленного банкротства

Чтобы доказать неправомерные действия при банкротстве, финуправляющий прибегает к комплексной проверке деятельности должника, включающей в себя:

  1. Анализ его благосостояния за последние 3 года до подачи заявления на признание должника банкротом.
  2. Проверку кредитной нагрузки на момент оформления обязательств и общей кредитной истории заемщика.
  3. Проверку полученных кредитов на правомерность их получения: выявляются признаки «дружественных кредитных задолженностей» и мошенничества при оформлении кредитов.
  4. Анализ приходно-расходных операций и затрат.
  5. Выявление случаев уклонения от уплаты налогов и/или сборов с физического лица и ИП, задержек в выплате зарплат и пособий.
  6. Розыск имущества должника, выявление подозрительных сделок и их аннулирование.

В качестве доказательства неправомерности действий должника при банкротстве финуправляющий использует:

  • несоответствие поданных в заявление данных с реальной информацией, полученной в результате проверок;
  • выявление поддельных документов;
  • наличие операций с имуществом, относящихся к разряду подозрительных: отчуждение имущества по заниженной стоимости и/или передача его в дар перед инициацией банкротства;
  • существенное увеличение кредитной нагрузки перед оформлением банкротства;
  • оформление займов на невыгодных для заемщика условиях.
  • Чтобы выявить в действиях потенциального банкрота состав преступления, финуправляющий проводит проверку по официальным каналам:

  • базам ГИБДД и Росреестра;
  • ФССП и налоговой службы;
  • ПФР;
  • БКИ.

Параллельно анализируются банковские выписки: движение по счетам, взносы и снятия наличных средств.

Ответственность за предумышленное банкротство

Подавая заявление о фиктивном банкротстве, неплательщик рискует навлечь на себя следующие правовые последствия:

  1. При ущербе до 1,5 млн. рублей применяются меры административной ответственности, предусматривающей штраф величиной от 1 до 3 тысяч рублей.
  2. При ущербе больше 1,5 млн. рублей накладывается штраф 100–300 тысяч рублей, либо равный доходу виновного за период 12–24 месяцев. Или лицо привлекается к общественным работам сроком до 5 лет. Максимальное наказание, предусмотренное ст. 197 УК РФ — тюремное заключение сроком до 6 лет с наложением штрафных санкций величиной 80 тысяч рублей или дохода виновного лица за последние полгода.

Если должник инициировал банкротство преднамеренно, то к нему применяется:

  1. При ущербе кредиторам до 1,5 млн. рублей он привлекается к административной ответственности, предусматривающей штрафные санкции величиной 1–3 тыс. рублей.
  2. При сумме ущерба более 1,5 млн. рублей накладывается штраф величиной 200–500 тыс. рублей или полученного за период от 1 до 3 лет дохода. Либо лицо привлекается к общественным работам сроком до 5 лет. Максимальное наказание за преступление по ст. 196 УК РФ предусматривает тюремное заключение сроком до 6 лет со штрафными санкциями в размере до 200 тыс. рублей или дохода, полученного за последние 18 месяцев.

Кроме того, признание гражданина виновным за предумышленное банкротство делает невозможным признание его банкротом в соответствии с положениями Закона № 127-ФЗ. Таким образом, его долги не будут списаны, а лишь увеличатся за счет накладываемых банком штрафных санкций.

Нюансы ложного банкротства граждан

Несмотря на распространенность таких явлений, как попытки проведения ложного или фиктивного банкротства, в судебной практике не так много случаев признания должников виновными по ст. 196 и 197 УК РФ.

К примеру, относительно ИП больше применяются ст. 159 («Мошенничество») и ст. 160 («Присвоение или растрата») — связано это с тем, что по данным преступлениям правоприменительная практика более богата.

Для примера: по статьям о предумышленном банкротстве за последние 2 года было возбуждено всего 250 дел, а привлечено лиц к уголовной ответственности — всего по 80 делам. С учетом общего числа заявлений на банкротство, доля таких дел составляет менее 1%.

Именно по этой причине в апреле 2019 года на заседании Президиума Общественного совета МВД РФ представители министерства призвали (причем это далеко не первый призыв) исключить из УК РФ статьи о преднамеренном и фиктивном банкротстве граждан.

Но даже если они будут упразднены, ответственности за ложное банкротство избежать не получится: просто квалифицироваться эти действия будет как «мошенничество» или «присвоение и растрата». А наказание по этим статьям суровее.

Узнать больше, что такое ложное банкротство физлица, а также как правильно подготовиться к банкротству и избежать подобных обвинений можно, проконсультировавшись с нашими кредитными юристами. Просто позвоните нам по телефону или задайте интересующий вас вопрос через форму обратной связи.

Получить консультацию

Задайте любой вопрос по банкротству и получите развернутый ответ. Это бесплатно.

по теме. Соловьев: закон о банкротстве физических лиц

(1 5,00 из 5)
Загрузка…

Темы:

Источник: https://xn----7sbcfqlgbbng2aob1arhjb7b2a3b.xn--p1ai/prednamerennoe-bankrotstvo-fizicheskih-lic/

Фиктивное и преднамеренное банкротство

Преднамеренное банкротство доказательства

   Фиктивное и преднамеренное банкротство – серьезная ответственность для директора или учредителя фирмы. Без помощи нашего адвоката в данном деле не обойтись.

   Наш адвокат по банкротству поможет: профессионально, на выгодных условиях и в срок. Звоните!

Заявление о фиктивном или преднамеренном банкротстве

   Кто может подавать на фиктивное или преднамеренное банкротство? Данный вопрос достаточно важный, поскольку не каждый вправе представлять доказательства преднамеренного банкротства с требованием возбуждения дела. Только данные лица имеют право подать заявление в полицию о преднамеренном банкротстве.

  • Конкурсный кредитор. По своей сути это лицо, в пользу которого должник должен произвести выплату. Однако, этот статус требует отдельного закрепления в виде определения арбитражного суда. В таком случае, после решение о банкротстве ООО необходимо обращаться в суд с заявлением о признании конкурсным кредитором.
  • Арбитражный управляющий. В отличии от кредиторов именно на управляющего возложена прямая обязанность проверять признаки фиктивного и преднамеренного банкротства.

   Итогом проверки бухгалтерской документации должника всегда является заключение по фиктивности или преднамеренности банкротства. Наличие нужного статуса в банкротном деле позволяет самостоятельно делать заключение о наличии признаков преднамеренного банкротства.

Как подать заявление на фиктивное или преднамеренное банкротство?

  1. Форма. По данной категории дел заявление подается только в письменной форме. При этом, необходимо максимально подробно указать наличие конкретных признаков фиктивности или преднамеренности.
  2. Приложения. Помимо обязательного документального подтверждения оснований фиктивности или преднамеренности банкротства (решения суда, заключение управляющего, результаты экспертизы и т.д.) следует подтвердить размер ущерба,
  3. Способ подачи. В зависимости от удобства – лично, курьером или Почтой. Конкретный вид подачи для рассмотрения заявления значения не имеет.
  4. Адресат. Заявление подается следователю ОВД территориального отдела по адресу должника.

ПОЛЕЗНО: смотрите видео с советами адвоката по составлению заявления в правоохранительные органы

Кого можно привлечь за фиктивное или преднамеренное банкротство?

  1. Гражданин (не ИП);
  2. Индивидуальный предприниматель;
  3. Директор или иное лицо с функциями единоличного органа;
  4. Учредитель организации;
  5. Участник организации;
  6. Бывший руководящий состав организации (учредитель, директор).

Важно: по преднамеренному банкротству привлечь можно также и бывших руководителей, в случае если именно их действия привели к негативным последствиям. В тоже время, нельзя привлечь к рассматриваемой ответственности арбитражного управляющего, поскольку рассматривается период работы компании до процедуры банкротства.

Арбитражный же управляющий в любом своем статусе появляется только после удовлетворения иск о несостоятельности банкротстве судом.

   В отношении арбитражного управляющего законом определен порядок отстранения конкурсного управляющего в случае неисполнения последним своих обязанностей.

Что такое фиктивное банкротство должника?

   В отличие фиктивного банкротства от преднамеренного, при фиктивном банкротстве отсутствуют реальные признаки самого банкротства – у должника имеется имущество, достаточное для погашения всех долгов. Однако, фиктивный должник намеренно скрывает имущество, предоставляет сведения о его отсутствии.

   Для ответа на вопрос как доказать фиктивное банкротство должника необходимо рассмотреть его примеры:

  • Мнимая задолженность. В этом случае формируется формальная сделка, по результатам которой фиктивный должник обязуется вносить платы. Например, договор займа. Однако, в действительности денег по займу не получал и их не возвращает.
  • Ошибки в бухгалтерии. В подобной ситуации действительное имущество компании не отражается на балансе предприятия. Получая наличные денежные средства, оформление квитанций к ПКО не происходит.

   Аналогично наличие какого-либо товара – поступление, например, транспортных средств не фигурирует в бухгалтерии, а значит, за их счет формально невозможно взыскать деньги.

Смотрите видео по теме банкротство, а также подписывайтесь на наш канал :

Как доказать преднамеренное банкротство?

   Проведение бухгалтерской (аудиторской) экспертизы. Посредством такого способа устанавливаются все схемы преднамеренного банкротства. Обоснованность каждой сделки будет проверена исходя из бухгалтерской документации компании либо материального положения гражданина.

   Оспаривание сделок должника. В рамках данного пункта происходит оспаривание сделок гражданина банкрота. Под сомнение ставятся договоры купли-продажи, дарения, цессии, и тому подобное. Основанием для отмены таких сделок в суде является безвозмездность, отсутствие оплаты либо существенное отличие цены договора от среднерыночных.

   Результатом этого является возврат имущества должнику, а значит, возможность получения на его счет денежных средств для кредиторов.

Последствия преднамеренного банкротства

   Результатом наличия вышерассмотренных признаков является наступление ответственности за преднамеренное банкротство:

  • Административная. Определяется в случае не крупного ущерба (по УК РФ) и выражается в виде штрафа или дисквалификации.
  • Уголовная. Назначается только при крупном ущербе от денежной санкции до лишения свободы. В таком случае выносится приговор ст. 196 УК РФ.
  • Имущественная гражданская. В данном случае происходит перевод долгов с организации на бывшего руководителя – виновника в банкротстве (субсидиарная ответственность).

Помощь адвоката по банкротству и уголовным делам

   Как защититься при преднамеренном или фиктивном банкротстве? Наказание по рассматриваемым делам достигает нескольких лет лишения свободы. Более того, имеющаяся кредиторская задолженность также остается, ведь банкротство незаконно. Указанные факторы однозначно указывают на необходимость обращения за квалифицированной защитой.

   Вопрос о преднамеренности или фиктивности банкротства рассматривается по каждому банкротному делу. При этом, не важно в отношении юридического или физического лица возбуждено дело о несостоятельности. В целях защиты прав кредиторов важно знать, скрывает ли свое имущество должник, не производил ли он целенаправленных действий, который и привлекли к банкротству.

   Адвокат нашей компании в рамках защиты интересов доверителя по фиктивному или преднамеренному банкротству проводит следующие действия:

  • консультирование. На данном этапе по результатам анализа первичных документов решается вопрос как признать ИП банкротом законно, в отсутствие признаков преднамеренности или фиктивности.
  • защита в суде. Одним из выше рассмотренных признаков преднамеренности – оспаривание сделок. Поэтому уже на данной стадии необходимо начинать защиту. Крайне важно отстоять все оспариваемые сделки и не позволить их отменить.
  • анализ заключения финансового состояния. Основополагающим по данной категории дел документов является заключение управляющего либо специалиста о наличии соответствующим признаков.

   Если итоговая часть подобных документов содержит указание на наличие признаков преднамеренного или фиктивного банкротства – данные документы однозначно следует оспаривать.

   В этом случае адвокат анализирует имеющиеся заключения, устанавливает соответствие выводов специалиста материалам дела, находит противоречия в самой экспертизе и т.д.

  • контр-анализ финансового состояния. По данному пункту адвокатом дополнительно привлекается специалист в области аудиторских и бухгалтерских проверок для дачи именно независимого заключения. Подобный документ послужит весовым основанием для зарождения сомнения у следователя в обвинительной экспертизе.
  • дополнительные доказательства. Получение независимого заключения является достаточным основанием для направления обращения к следователю с просьбой провести судебную экспертизу.

   Положительный для защиты результат судебной экспертизы повлечет дальнейшее прекращение уголовного дела.

P.S.: если Вы не нашли ответ — напишите нашему адвокату и мы постараемся решить Ваш вопрос:

Получить БЕСПЛАТНУЮ консультацию

Источник: https://katsaylidi.ru/article/fiktivnoe-i-prednamerennoe-bankrotstvo

Личный юрист
Добавить комментарий