Взыскание дебиторской задолженности банкротство

Правила взыскания задолженности и привлечения бенефициаров к ответственности

Взыскание дебиторской задолженности банкротство

Взыскание дебиторской задолженности является одним из инструментов предотвращения банкротства компании и появления риска субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц, в том числе бенефициаров бизнеса. При этом, возможность привлечения к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц является инструментом взыскания просроченной дебиторской задолженности.

Повысить эффективность взыскания дебиторской задолженности поможет выработанная стратегия, которая должна предусматривать несколько пунктов:

1. Оперативно подать заявление в арбитражный суд и направить исполнительный лист в Федеральную службу судебных приставов

Для этого необходимо:

  • Направить должнику претензию, чтобы соблюсти претензионный порядок урегулирования споров. В противном случае суд вернет исковое заявление без рассмотрения;
  • Предъявить иск о взыскании долга с должника в соответствии с установленным законодательством порядком. В противном случае суд оставит заявление без движения и необходимо будет устранить нарушения, что, логично, затянет время;
  • Подать заявление об обеспечении заявленных требований о взыскании долга, чтобы сохранить возможность фактического исполнения решения суда. Требование о принятии обеспечительных мер можно указать в заявлении о взыскании долга, но в любом случае, необходимо указать обоснование применения таких мер;
  • Получить оригинал решения суда и исполнительный лист о взыскании долга;
  • Направить исполнительный лист в банк, в котором открыт расчетный счет должника, или предъявить его в ФССП для возбуждения исполнительного производства. Отметим, что предъявление исполнительного листа в банк является более оперативным способом. Обращение к судебному приставу нужно рассматривать, когда у должника на расчетном счете отсутствуют денежные средства и их поступление не предвидится;

2. Банкротство должника нужно вводить также быстро, как и просуживание долга. В ходе процедуры банкротства кредитор должен занимать активную позицию

Для этого необходимо:

  • За 15 календарных дней до обращения в суд опубликовать в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц уведомление о намерении обратиться с заявлением о признании должника банкротом;
  • Подать заявление в суд о признании должника банкротом. Это можно сделать после даты вступления решения суда в законную силу;
  • указать в нем ряд обязательных требований, например, размер долга, основание его возникновения, кандидатуру временного управляющего;
  • приложить необходимые документы, в том числе, подтверждающие обязательства должника, а также публикацию объявления в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц;
  • направить его должнику и в суд в соответствии установленными правилами;

* При нарушении установленного порядка оформления и подачи заявления суд может оставить его без движения. Если недостатки не будут устранены, то суд вернет заявление без рассмотрения.

  • Подать заявление о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц, в том числе бенефициаров бизнеса. Это можно сделать уже в ходе процедуры наблюдения, не дожидаясь введения конкурсного производства;
  • Подать заявление о принятии обеспечительных мер по спору о привлечении контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности. Это является ускоренным средством защиты, а правила доказывания для обеспечительных мер должны быть проще;
  • Изучить отчет арбитражного управляющего об анализе финансового состояния должника в обязательном порядке;
  • о возможности возврата отчужденного имущества;
  • о составе контролирующих должника лиц и об основаниях привлечения этих лиц к субсидиарной ответственности;
  • о наличии признаков фиктивного и преднамеренного банкротства;
  • о перечне сделок, заключенных или исполненных на условиях, не соответствующих рыночным условиям (в том числе по цене, виде и срока платежа по сделке), послужившие причиной возникновения или увеличения неплатежеспособности и причинившие реальный ущерб должнику в денежной форме.
  • Оспаривать сделки должника в процедуре в целях пополнения конкурсной массы должника. Они могут быть признаны недействительными в соответствии с ГК РФ и по основаниям и в порядке, предусмотренным законом о несостоятельности;
  • Использовать возможность уголовного преследования виновных лиц за неправомерные действия при банкротстве, преднамеренное банкротство или же фиктивное банкротство. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или в письменном виде, но не может быть анонимным.

Источник: https://kskgroup.ru/press-center/articles/pravila-vzyskaniya-zadolzhennosti-i-privlecheniya-benefitsiarov-k-otvetstvennosti/

Когда оправдано взыскивать дебиторскую задолженность через суд

Взыскание дебиторской задолженности банкротство

Обращаться в суд с требованиями к должнику погасить задолженность имеет смысл, если сумма долга существенна для компании, расходы на взыскание незначительны, а риски испортить реноме предприятия-кредитора из-за сложившегося конфликта минимальны.

Чтобы понять, когда стоит взыскивать дебиторскую задолженность через суд, необходимо:

При какой сумме задолженности ее можно взыскивать через суд

В зависимости от масштабов и оборотов компании критерии оценки существенности суммы дебиторской задолженности будут отличаться.

К примеру, своевременно не взысканный долг в 200 000 руб. для небольшой компании критичен, может заметно ухудшить ее финансовые результаты. А для крупного предприятия с ежемесячными миллиардными оборотами даже 500 000 руб.

окажутся незначительными. Поэтому пороговую сумму лучше устанавливать, отталкиваясь от балансовой стоимости имущества компании.

Допустим, если доля такой дебиторки превышает порог 10–15 процентов от всех активов компании, стоит задуматься об истребовании долга через суд.

Эта величина может быть отражена в регламенте управления дебиторской задолженности.

Иными словами, финансовый директор на свое усмотрение может определить пограничную сумму, превысив которую дебитор попадет в разряд крупных должников компании. Однако в нестабильных экономических условиях можно ужесточить регламент управления дебиторской задолженности и утвердить порядок взыскания ее через суд.

Что предпринять перед судебным взысканием дебиторки

После выбора дебиторов, сумма долга которых превысила пороговую величину, предстоит выяснить, какие мероприятия по взысканию уже были предприняты.

Такие меры необходимо реализовать еще при незначительной просрочке, например, в нестабильной экономической ситуации – от недели. Если никаких мер еще не принимали, стоит их оперативно провести (подробнее о том, что нужно сделать, см. Как взыскать просроченную дебиторскую задолженность без суда).

При этом нужно утвердить периоды досудебного взыскания. Лучше не затягивать больше чем на полтора месяца. И если по истечении этого срока результата не будет, стоит оперативно принять решение об обращении в суд. Но сначала важно оценить риски, связанные с таким решением.

Как оценить риски при взыскании дебиторки через суд

Если досудебные мероприятия по взысканию дебиторки до суда не принесли желаемого результата, перед обращением в суд стоит оценить все возможные риски, связанные с этим способом возврата долгов.

Прежде всего нужно разобраться, сможет ли компания позволить себе обойтись хотя бы без части этой задолженности в ближайшие три–четыре месяца. Если нет, то предстоит рассмотреть вопрос о продаже дебиторки с существенным дисконтом (подробнее о том, когда это оправдано сделать, см. Как максимально дорого продать просроченную дебиторскую задолженность).

Если же компании не грозят кассовые разрывы из-за отвлечения части средств (просроченной дебиторки), необходимо оценить степень ее зависимости от каждого из указанных дебиторов.

Например, должник – единственный или крупнейший заказчик (градообразующее предприятие). Или клиент – пусть и не крупная организация, но имеет авторитет среди других контрагентов в этой сфере деятельности.

Конфликт с ней способен испортить реноме компании, после чего от нее отвернется большинство ключевых клиентов.

Возможные последствия от передачи дела в суд (особенно при взыскании крупных сумм) финансовому директору стоит заблаговременно обсудить с собственниками компании. Поскольку последнее слово будет именно за ними. Нужно тщательно взвесить все за и против.

Оценить ситуацию на рынке, изыскать возможности для новых каналов сбыта. Если их нет, не стоит сразу обращаться в суд – можно попробовать, к примеру, рассмотреть вопрос о реструктуризации долга не больше чем на полгода–год (в зависимости от суммы).

По возможности при этом стоит запросить у дебитора его бухгалтерскую отчетность, на основании которой сформировать прогноз текущей ликвидности компании на период дополнительной отсрочки платежа (подробнее о том, как это сделать, см.

Как оценить риски потери платежеспособности дебитором в среднесрочной перспективе).

Если же собственники компании готовы пойти на крайние меры – взыскивать долги через суд, дальше нужно определить, как это лучше организовать. Первый способ подразумевает получение судебного решения, а затем его передачу судебным приставам для принудительного взыскания (при условии что решение так и не исполнили). Все это займет немало времени.

Выдержав регламентированные законодательством сроки, судебным приставам придется арестовывать, затем оценивать и продавать активы должника, чтобы компенсировать его долг и свои расходы. Это при условии, что на счетах у должника нет денежных средств (в этом случае нужную сумму можно списать). Период работы судебных приставов в лучшем случае может занять от месяца до полугода.

Однако не исключено, что за это время в отношении этого должника откроют дело о банкротстве по его инициативе или по заявлению кого-то из прочих кредиторов. И тогда взыскание долга будет возможно только в рамках дела о банкротстве. Отсюда компании-кредитору придется заявлять свои требования повторно через суд, чтобы этот долг был включен в реестр требований кредиторов (подробнее об этом см.

Что проверить в реестре требований кредиторов финансовому директору).

Более того, если к этому моменту судебные приставы не реализуют арестованное имущество, в ходе банкротных процедур с него снимут аресты, а само имущество отправят на формирование конкурсной массы (подробнее об этом см. Как финансовому директору проверить корректность формирования конкурсной массы при банкротстве должника).

Вероятность погашения долга все ниже и ниже. Только если останутся средства после погашения всех судебных расходов (подробнее об этом см. Сколько будет стоить банкротство компании) и реестровых обязательств.

К тому же момент выплат при оптимальных условиях может настать не раньше чем через полгода после введения процедуры банкротства.

Второй способ взыскания задолженности включает следующий порядок действий: после получения судебного решения сразу же готовят новое заявление в суд, но только уже о признании компании-должника банкротом. Нередко это наиболее эффективный и быстрый способ взыскать долг с компании, чье финансовое состояние находится на более или менее приемлемом уровне.

Но его реализация возможна при условии, что долг превысил определенную Законом «О несостоятельности (банкротстве)» сумму. Дело в том, что трехмесячной просрочки по уплате именно такой суммы достаточно, чтобы подать на компанию-должника заявление о признании его несостоятельным.

Кстати, если среди дебиторов есть физические лица, то эта пороговая сумма может быть другой.

Зачастую, когда у компании-должника деятельность не приостановлена, а неплатежеспособность вызвана временными трудностями, угроза банкротных процедур очень действенна.

Должник с большой вероятностью погасит долг еще на стадии рассмотрения заявления о признании его несостоятельным. Если он (или третье лицо за него) не успеет выплатить всю сумму задолженности, будет введена одна из банкротных процедур, например, наблюдение (подробнее об этом см.

Как провести банкротство компании). В рамках последней дебитор не сможет уже вне очереди погасить задолженность инициатора банкротства, и шанс этого кредитора получить назад свои деньги в полном объеме может быть минимальным.

Особенно если о своих требованиях к этому дебитору заявит еще значительное число кредиторов, а имущества должника не хватит, чтобы погасить полный объем долгов.

Стоит помнить, что при отсутствии у должника средств, необходимых на выплату судебных расходов и вознаграждения арбитражному управляющему (подробнее об этом см.

Сколько будет стоить банкротство компании), заявитель (в данном случае компания-кредитор) обязан погасить ту часть этих затрат, на которую не хватило имущества должника, без учета процентов по вознаграждению арбитражного управляющего.

Если же у должника имущество останется и после погашения всех реестровых долгов, компании-кредитору имеет смысл взыскать с должника проценты за период проведения процедур, применяемых в деле о банкротстве. Сумму этих процентов определяют на основании размера долга и ставки рефинансирования на дату введения наблюдения.

Поскольку у каждого из указанных способов взыскания долгов через суд есть свои преимущества и недостатки, выбрать оптимальный из них поможет комплексная оценка текущей ситуации.

К примеру, можно оценить вероятность 100-процентного взыскания в течение ограниченного срока (шесть месяцев) каждым из способов. Допустим, дебитор – транспортная компания, имеющая на балансе целый автопарк машин.

Ее результаты деятельности зависят от сезонного спроса и результата участия в тендерах. Компания накопила просрочку по платежу больше двух недель в сумме свыше 300 000 руб.

При таких условиях после получения судебного решения о взыскании долга можно сразу подать заявление о признании этой компании банкротом.

Поскольку велика вероятность, что должник оперативно вернет долг (чтобы избежать ликвидации через суд), заложив или продав одно из транспортных средств, еще на этапе предварительных судебных заседаний. В ситуациях, когда компания-дебитор не располагает абсолютно- и даже среднеликвидными активами, можно действовать и через судебных приставов.

Источник: https://www.fd.ru/recommend/2189-kogda-opravdano-vzyskivat-debitorskuyu-zadoljennost-cherez-sud

Списание (продажа) дебиторской задолженности в банкротстве | Можно ли обанкротить дебиторскую задолженность — Игумнов Групп

Взыскание дебиторской задолженности банкротство

Cписание дебиторской задолженности в банкротстве

Разбираем схематоз по «спасению» дебиторской задолженности

Разбор законных и не очень действий по «списанию» «дружественной» дебиторской задолженности при банкротстве. Чем это грозит, как точно делать не надо и наши рекомендации.


Этот звонок от потенциального клиента ничем не отличался от множества других…

– Добрый день, сколько будет стоить банкротство «компании-нулевки»? 

С такими словами к нам приходит не менее 50% заказчиков. И они искренне верят, что все действительно так просто: «У нас есть несколько кредиторов, но нам никто не должен, активов тоже никаких нет. Нам бы просто списать долги».

– О какой «компании-нулевке» идет речь? – тем временем удивляется наш менеджер проектов. – Тут же 80 мультов дебиторки по балансу…

– Так это практически вся «своя»…Ее не надо взыскивать! – радостно вещает клиент. – Не надо…мда…Ну что же, давайте разбираться с вашей…«нулевкой», – горестно вздыхает менеджер.

Давайте и мы разберемся сейчас, заранее, пока есть время все изменить! 


Вся процедура банкротства юридического лица строго регламентирована действующим законодательством, в соответствии с которым баланс Должника за последний отчетный период является основным документом для подготовки плана действий Арбитражного управляющего. Дебиторская задолженность в балансе – это актив, который должен быть направлен на удовлетворение требований кредиторов общества. Поэтому «забыть» о ней не получится. Дебиторская задолженность в процедуре банкротства подлежит взысканию, реализации на торгах или списанию, при наличии на то оснований.

Списать дебиторскую задолженность Арбитражный управляющий ДОЛЖЕНлишь в том случае, если Компания-дебитор официально ликвидирована (по решению ИФНС или через процедуру банкротства), чему имеется соответствующая запись в ЕГРЮЛе.

Также подлежит списанию задолженность по решению суда о завершении процедуры банкротства и о списании всех долгов дебитора – Индивидуального предпринимателя или Физического лица – при условии, что дебиторская задолженность не попадает под критерии долгов, не подлежащих списанию (субсидиарная ответственность; убытки, причиненные юридическому лицу учредителем общества, возмещение вреда и т. д.).

Списать дебиторскую задолженность Арбитражный управляющий МОЖЕТ, приняв соответствующее решение, в следующих случаях:

  • при наличии постановления судебного пристава-исполнителя о прекращении исполнительного производства в связи с невозможностью взыскания;

  • при истечении срока исковой давности;

  • по требованию собрания кредиторов, зафиксированному соответствующим Протоколом, которое собрание выносит, например, в случае если дебитор находится в процедуре банкротства или реорганизован путем присоединения к «номинальной» компании.

При этом управляющий принимает на себя риск потенциального оспаривания принятого решения. А риск этот совсем не выдуманный. Такие действия любит оспаривать ИФНС, правда судебная практика в данном случае неоднозначна. Если хотите увидеть некоторые судебные акты по этому поводу, оставьте свой е-мейл здесь:

Таким образом, при отсутствии указанных выше оснований Арбитражный управляющий списывать дебиторскую задолженность точно не будет. А что же он будет делать?
Вероятнее всего, сначала просудит, затем получит исполнительный лист, предъявит претензии и обратится к судебным приставам-исполнителям или же оценит задолженность и реализует с торгов. Кстати, уже давно на рынке есть специальные компании, которые выкупают подобную дебиторскую задолженность за небольшие деньги с торгов, а затем занимаются ее взысканием всеми возможными способами, вплоть до банкротства и привлечения к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц. Некоторые примеры залетов на субсидиарку можно почитать здесь, здесь или здесь.

Будущие «банкроты», осознав необходимость не допускать к «дружественной» дебиторке Арбитражного управляющего и кредиторов, обычно начинают играть в прятки. Вот стандартные варианты, а их всего два, действий в подобных ситуациях:

1. «Срочно списываем» 

Анализируется задолженность, переподписываются договоры, уничтожается переписка – главное, чтобы истек срок давности, 3 года. Ура, срочно инвентаризируем и списываем! Все по закону! Имеем право!

Действительно, все законно. Однако не стоит забывать о разумности и добросовестности. Опытный кредитор сразу задаст вопросы: а что же директор делал эти 3 года, почему не взыскивал деньги, ведь своим бездействием он довел компанию… правильно, до банкротства. А данная формулировка – это уже основание для привлечения к субсидиарной ответственности.

Так что вариант «срочно списываем» может защитить дружественные структуры, но никак не генерального директора общества-банкрота.

2. «Срочно схлопываем» 

Тоже классическая схема: встречный договор, кредиторка и акты взаимозачетов. Все отлично: дебиторки нет, кредиторская задолженность уменьшилась.

Красиво, но точно не перед банкротством.

Потому как законодательство о несостоятельности предлагает кредиторам много вариантов для сбора конкурсной массы, а именно чудесные возможности для оспаривания сделок, направленных на преимущественное удовлетворение требований одних кредитором перед другими. А это как раз вышеописанный случай. Ведь если бы взаимозачета не было, то полученные деньги пошли бы на распределение между всеми кредиторами пропорционально.

Так что вариант «срочно схлопываем» обычно приводит к оспариванию сделки взаимозачета и последующему взысканию дебиторской задолженности. Скачать судебную практику по оспариванию можно здесь: 


В подобной ситуации есть ряд абсолютно неоспоримых действий по работе с «дружественной» дебиторкой. Один из законных вариантов всем известен: это возврат денежных средств от дебитора со всеми процентами и комиссиями на расчетный счет должника. Однако этот затратный способ далеко не единственный. Грамотному специалисту всегда есть, что предложить должнику с учетом всех рисков и возможностей, как то:

  • погашение с дисконтом;
  • выкуп с торгов;
  • замена кредитора;
  • замена обязательства
  • и ряд других рабочих бесспорных вариантов.

Хотелось бы поговорить о них подробнее, но боюсь стать соучастником криминального применения полученных советов на практике. Да-да, после того как первым на зону отправили юриста Ходорковского, всем нам приходиться думать над тем, что мы говорим и делаем… старший партнер «Игумнов Групп», эксперт по сохранению активов,

юрист-судебник

Специализация: подготовка и сопровождение сделок с недвижимостью и землей в предбанкротный период. Судебная защита интересов добросовестного приобретателя. Организация и сопровождение публичных торгов по реализации имущества должника.

Вам так же будет интересно:

Источник: https://igumnov.group/chto-delat-s-debitorkoy-v-predverii-bankrotstva/

FAQ по взысканию дебиторской задолженности

Взыскание дебиторской задолженности банкротство

  • 1) Вопрос:

    Мы понимаем, что для взыскания проблемной задолженности лучше всего обратится в Арбитражный суд о признании нашего должника банкротом. Но на практике часто бывает, когда должник заблаговременно реагирует на действия истца реорганизацией фирмы.

    Как обезопасить себя от случаев, когда по отношению к должнику еще даже не введена процедура наблюдения, а директор уже позаботился за это время создать другое предприятие, перевести на его баланс все ценные активы, а кредитору оставить только «голую» фирму?

    Ответ:

    О факте ликвидации, реорганизации или присоединения организации обязаны по 129 ФЗ (закону о государственной регистрации) публиковать соответствующее сообщение в Вестнике Государственной регистрации, в котором будут обозначены сроки для предъявления требований о задолженности.

    Поэтому у кредиторов всегда есть возможность узнать о столь радикальных переменах в деятельности должника и вовремя заявить свои требования. В таких ситуациях важно реагировать быстро и решительно.

    Существуют некоторые методы воздействия на должника при такой ситуации, например такие, как обеспечительные меры в виде запрета на ликвидацию и реорганизацию или присоединение.

    Даже если вы не успели вовремя заметить и отреагировать на намерения своего должника прекращения деятельности, как юридического лица, не рассчитавшись по долгам, еще ничего не потеряно.

    Законодательством предусмотрен срок до 3 лет, в течение которого можно вспомнить и о своем должнике и о возврате задолженности. Три года – это общий строк исковой давности в Гражданском праве (ст. 196 ГК).

    Если же действия должника квалифицируются как уголовнонаказуемые, то согласно статье 78 УК РФ — истечение сроков давности в деле о банкротстве с нарушением законодательных норм возможно только через 15 лет.

    Вывод из обанкротившейся компании наиболее ценных материальных активов – это действительно распространенный подход к решению таких проблем. Однако подобным методом «замести следы» невозможно. Все дело в том, что имущество любой компании –

    подотчетно, оно находится на балансе. И если определенные активы в какой-то момент перестают быть собственностью фирмы-должника, то в таких случаях имеется соответствующий договор или бухгалтерские документы, по которым можно узнать,  какое именно имущество, когда, кому и за сколько было продано.

    В нашей стране почти ни одна организация не ведет абсолютно законной деятельности. При наличии полномочий, которыми наделяется арбитражный управляющий при банкротстве, имеется возможность получить доступ ко всей информации о деятельности фирмы.

    Соответственно всегда найдется повод возбудить уголовное дело, как минимум по статье 177 УК РФ (Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности) или 195 УК РФ (мошенничество).

    С помощью процедуры банкротства можно осуществлять розыск и восстановление активов должника (даже выведенных в off shore- зоны).

    Вследствие детальной проверки всех финансовых и юридических документов должника можно взыскать существующую дебиторскую задолженность, оспорить любые сомнительные сделки, заключенные должником за последние 3 года, а также осуществить другие меры относительно поиска и возврата активов.

    2)Вопрос:

    Собираемся принимать меры относительно своего должника о признании его банкротом. Однако есть подозрение, что наша компания – это не единственный кредитор, у которого есть право требования задолженности.

    Подскажите, как узнать, кто, кроме нас, еще претендует взыскать задолженность путем банкротства? Во-первых, хочется знать, какие у нас шансы в порядке общей очереди, а во-вторых, вместе работать легче.

    Ответ:

    Да, действительно, существует четко обусловленная очередность удовлетворения претензий кредиторов. Согласно Закону, в первую очередь оплачивается работа арбитражного управляющего и прочие судебные издержки в процедуре банкротства. Во вторую очередь погашаются долги по оплате труда работников должника. И только в третью очередь рассматриваются претензии остальных кредиторов.

    Узнать о претендентах на имущество должника можно на собрании кредиторов, которое

    созывается не реже чем раз в квартал новоназначенным арбитражным управляющим.

    Одновременно в журнале «Коммерсант» публикуется информация о банкротстве предприятия, а также дата открытия реестра требований кредиторов по данному делу.

    Также объявления о начале процедуры банкротства относительно определенного юридического лица публикуются на федеральном ресурсе (www.fedresurs.ru), где можно узнать реквизиты предприятия-должника.

    При этом для кредитора очень важно  успеть заявить свои требования до даты закрытия реестра требований кредиторов.

    Как видите, банкротство – это прозрачная и публичная процедура.

    3) Вопрос:

    Недавно узнали, что наш должник подал в суд заявление о признании себя банкротом. По его утверждению, у него слишком большая налоговая задолженность. Но мы ведь не государство, мы не намерены списывать долги. Что делать в таком случае? А что если это преднамеренное банкротство?

    Ответ:

    Если данное предприятие имело бы сомнительные планы относительно своего банкротства, то их всегда можно различить.

    При обнаружении публикации о банкротстве вашего должника, необходимо успеть принять соответствующие меры по включению в реестр требований должника с дальнейшим оказанием всевозможного давления вплоть до полного удовлетворения требований.

    На практике, чем раньше предпринимаются меры по взысканию задолженности, тем больше шансов к  полному удовлетворению требований.

    И даже если на первый взгляд кажется, что у компании не осталось никаких активов для

    удовлетворения ваших претензий, выход все равно есть. Во-первых, вокруг должника можно сформировать такую ситуацию, когда ему проще изыскать возможность рассчитаться и отдать долги, чем продолжать противодействие.

    Во-вторых, следует помнить, что существует такое понятие, как субсидиарная ответственность при банкротстве. Согласно п. 4 ст.

    10 Закона ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» – если у ликвидируемого юридического лица не хватит имущества для удовлетворения интересов кредиторов, то недостаток погашается за счет имущества руководителей, учредителей (участников) юридических лиц или основных («материнских») компаний, при доказывании их умышленных действий направленных на доведения предприятия до банкротства.

    Также арбитражный управляющий наделен полномочиями провести анализ деятельности должника на предмет фиктивности и преднамеренности банкротства. При подтверждении таких признаков ответственность руководителя предусмотрена в ст. 195 УК (Неправомерные действия при банкротстве) и ст. 196 УК (Преднамеренное банкротство), ст. 197 УК (Фиктивное банкротство).

    4) Вопрос:

    Насколько я знаю, процедура банкротства – это дорогое удовольствие. Можете подробно

    расписать, какие затраты ожидают кредитора, решившегося на взыскание задолженности путем процедуры банкротства?

    Ответ:

    Конечно процедура банкротства, довольно затратная (приблизительный прайс можно посмотреть в разделе прайс), но при определенных условиях руководство iDolg group готово предложить своим заказчикам наиболее оптимальные варианты оплаты работы наших специалистов. Мы всегда рассматриваем экономическую целесообразность процедуры банкротства для клиента. Затем, в зависимости от результатов анализа будущей процедуры и возможностей заказчика, мы можем предложить различные схемы сотрудничества, в том числе:

    — Заключение договора с оплатой по факту взыскания задолженности.

    — Возможность выгодно продать долг на нашей Бирже долгов.

    5) Вопрос:

    Здравствуйте, имеется компания, которая не может нам вернуть долг. Но в то же время у нас нет ни времени, ни возможностей, чтобы заниматься взысканием долгов самостоятельно. Подскажите подходящие варианты, чтобы и свои финансовые интересы соблюсти и не заниматься банкротством должника?

    Ответ:

    Конечно же, взыскание задолженности через процедуру банкротства – процедура непростая.

    Соответственно, с точки зрения оптимального распределения сил вовсе необязательно банкротить каждое предприятия, формально подходящее под признаки банкротства.

    Но и банкротство может стать эффективным инструментом, если правильно его применять. Необязательно иметь твердые намерения относительно того чтобы довести процедуру банкротства до ее логического финала.

    Подачу заявления о банкротстве можно использовать как некий инструмент воздействия на должника. Если репутация предприятия стоит дороже денег, то методы оплаты долга всегда найдутся, лишь бы не дать такому делу огласки.

    Да и для собственника компании, учитывая субсидиарную ответственность руководителя, подобный ход развития событий вовсе неприемлем.

    Нужно понимать, что каждый долг индивидуален, имеющий свою историю и определенную структуру. Соответственно и взыскание каждого долга во многом зависит от его оформления.

    Иногда достаточно только звонка и напоминания о задолженности. Довольно распространенным методом взыскания служит претензионный порядок. А еще можно воспользоваться вариантом продажи долга. Имеется в виду уступка своего права требования как кредитора в пользу другого лица. В этом случае выгода очевидна. Во-первых, экономия времени, во-вторых, гарантированная отдача.

    Всем перечисленным арсеналом методов возврата долгов в полной мере владеют специалисты iDolg group. У нас есть предложение по обслуживанию проблемной дебиторской задолженность предприятия-кредитора на постоянной основе, на аутсорсинге.

  • Источник: http://www.idolg.ru/fa-po-vzyskaniyu-debitorskoj-zadolzhennosti/

    Взыскание дебиторской задолженности при банкротстве компании-должника

    Взыскание дебиторской задолженности банкротство

    Время чтения 8 минут Может быстрее спросить юриста? Это бесплатно!

    Взыскание дебиторской задолженности при банкротстве компании-должника — сложная процедура, при которой не всегда срабатывают существующие инструменты взыскания долга. Наибольшие проблемы возникают, когда речь идет об «управляемом» банкротстве.

    В такой ситуации важно знать, как «выбить» деньги по закону и не дать возможности контрагенту обойти законодательство. Чаще всего вопрос решается применением технологии корпоративного коллекторства, когда главной задачей является распространение правды о должнике и его недобросовестном выполнении условий договора. Но обо всем подробнее.

    Признаки обмана

    Первое, что необходимо сделать в процессе взыскания долга — определиться с сущностью процедуры банкротства, с которой столкнулся должник. Важно определить суть процесса — он управляемый или естественный. В первом случае процедура организуется по следующей схеме:

    1. Выводятся активы предприятия. До начала банкротства компания-должник выводит недвижимость и движимое имущество, которое может стать объектом расчета по дебиторской задолженности. Делается это заблаговременно — за один-три года до начала процедуры. Задача таких действий заключается в сохранении активов и последующем продолжении бизнеса. Вывод может осуществляться различными методиками — путем оформления поручительских договоров «задним числом», посредством заключения притворных и мнимых сделок, а также прочими способами.
    2. Все начинается с процесса ликвидации. Если банкротство является управляемым, компания сначала запускает процедуру ликвидации, а после переходит к банкротству. Такая хитрость позволяет обойти этап наблюдения, а также других шагов — подключения внешнего управления или осуществление попыток внешнего оздоровления. Кроме этого, пуск банкротства «через ликвидацию» позволяет избежать замены арбитражного управляющего, ведь кредиторы большей частью могут переизбрать этого специалиста. Проблема для кредиторов в том, что «подсадного» арбитражного управляющего можно убрать только при наличии нарушений, но сама процедура является весьма сложной и забирает много времени.
    3. Компания-должник инициирует процесс банкротства. В том случае предприятие может подать заявление в суд и поставить своего управляющего, который знает о «подставном» процессе и будет делать все, что от него требуется.
    4. Появляется несуществующий долг. Еще одна особенность управляемого банкротства заключается в появлении дополнительного (мнимого) долга, возникающего через договоры поручения, зачетные обязательства или прочие сделки. Главной задачей является получение большей части на сборах кредиторов и продвижении «своих» решений. Пока кредиторы тратят время на наблюдение за должником, связанные с ним структуры обеспечивают увеличение кредиторского долга.
    5. Назначается «свой» арбитражный управляющий. Как отмечалось выше, это один из характерных признаков управляемого банкротства. «Свой» человек не будет искать и не заметит сделок, которые должны быть оспорены. Кроме того, он не воспрепятствует появлению «дополнительного» долга и не заметит признаков фиктивной процедуры банкротства. Для видимости он может формально подойти к оспариванию сделок.

    Анализ характера протекания банкротства позволяет с точностью определить — управляемый это процесс или нет. Чем больше рассмотренных признаков характерно для текущей процедуры, тем выше вероятность обмана со стороны должника. В такой ситуации важно правильно подойти к выбору стратегии борьбы, ведь в ином случае можно и вовсе остаться без денег.

    Как действовать?

    Одним из лучших путей является применение метода корпоративного коллекторства, а также классического юридического сопровождения процедуры.

    Здесь же допускается возможность заведения уголовных дел в отношении лиц, действия которых привели к появлению долга, а в последующем — к финансовым потерям кредитора.

    В ряде случаев стоит использовать и некоторые экономические инструменты, среди которых реструктуризация задолженности, помощь инвесторов и другие. Но последние варианты пользуются небольшим спросом.

    Существует несколько путей:

    • Предпочтение отдается корпоративному коллекторству, а юридическое сопровождение не производится. В этом случае главным инструментом при взыскании долга является именно корпоративное коллекторство, которого достаточно для решения проблемы.
    • Корпоративное коллекторство совмещается с юридическим сопровождением. Особенность методики заключается в одновременном применении двух мощных инструментов, что повышает шансы на взыскание задолженности с компании, объявившей о банкротстве.
    • Основной упор делается на юридическом сопровождении, а корпоративное коллекторство применяется в качестве дополнительного инструмента. В этом случае коллекторство используется для решения небольших задач, а именно объединения кредиторов, мотивации правоохранительных структур к повышению эффективности работы, исключение злоупотреблений, а также стягивание дебиторского долга для повышения конкурсной массы.
    • «Чистое» юридическое сопровождение. Этот способ применяется в случае, когда корпоративное коллекторство не дает результатов, а цели можно достигнуть посредством уголовного преследования или организации юридического сопровождения.

    Какому варианту отдать предпочтение?

    Как видно, в распоряжении «пострадавшей» компании имеется четыре пути решения финансовой проблемы. Какой из них отдать предпочтение? Выбор варианта зависит от конкретной ситуации.

    Ключевую роль играет наличие возможности у лиц покрыть долги, не передавая кредиторам часть активов и не реализуя их на рынке.

    Если в других компаниях, через которые идет бизнес, имеется достаточный объем оборотного капитала, стоит отдать предпочтение корпоративному коллекторству, то есть первому рассмотренному пути.

    Второй важный момент — факты злоупотреблений со стороны должника, а также наличия контроля процедуры, что выражается в достаточном числе кредиторов. Важно помнить, что даже при выборе внесудебных методов при решении конфликтов не стоит игнорировать эффективность юридического сопровождения.

    Этот инструмент будет полезен даже в том случае, когда речь идет о контролируемой процедуре банкротства. Стоит учесть, что методы корпоративного коллекторства более эффективны, если применять их еще до завершения процедуры.

    Как только процесс банкротства завершен, рассмотренные техники могут быть неэффективны.

    После окончания процедуры может подниматься вопрос в отношении мотивации компании-должника касательно покрытия вреда, нанесенного преступным путем. Такую «задолженность» погасить банкротством не получится. Но и доказать правомерность своих требований будет сложно.

    При попытке PR-сопровождения компания может активизировать процедуру банкротства, а кредитор должен подать иск о привлечении руководства предприятия к субсидиарной ответственности.

    В этом случае судебная инстанция вряд ли выдаст положительное решение, а вот необходимое время удастся выиграть.

    В чем сущность корпоративного коллекторства?

    Последние годы все большую популярность получает корпоративное коллекторство, которое применяется в роли основного и вспомогательного инструмента при взыскании дебиторской задолженности в случае банкротства оппонента. Здесь подразумевается выполнение следующих шагов:

    1. Исследование должника для выявления «основных точек». Наличие необходимой информации на руках помогает быстрее справиться с хитростями должника.
    2. Прогнозирование вероятного поведения компании, а также связанных с ней субъектов. Здесь важно определить, могут ли они осуществлять необходимые действия или же требуется применять другие инструменты.
    3. Оформление программы взыскания. Здесь подразумевается оформление бумаги в письменной форме, где будет описание, демонстрация, а также подробное рассмотрение будущих ходов, направленных на получение долга.

    На первом этапе ключевое внимание уделяется тому факту, через какие компании ведется бизнес оппонентов. Здесь важно найти одну из следующих точек:

    • Руководство, участники или учредители, которые не имеют отношения к предприятию. Эти субъекты можно использовать даже в том случае, если они не осуществляют управление компанией и выступают в роли инвесторов.
    • Контрагенты (кредиторы, заказчики, поставщики и прочие лица). Здесь стоит определить, насколько контрагент является независимым лицом, а также, способен ли он правильно реагировать на текущую ситуацию. Стоит учесть, что ряд контрагентов с учетом действующих норм могут быть обязаны при наличии информации о проблемах компании менять формат взаимоотношений. В частности, допускается отказ от сотрудничества, повышение предоплаты и прочие действия. При крупных взысканиях с компаний, находящихся в состоянии банкротства, важно своевременно оповестить контрагентов о существующей проблеме.
    • Объединения предпринимателей. Эти структуры можно использовать в роли «ключевой точки благодаря тому, что уставные бумаги этих компаний часто позволяют исключать участников в случае нарушения закона. Одной из таких ситуаций является несвоевременное погашение задолженности. Важно отметить, что для должника часто имеет значение не само исключение, а общественный шум, который при этом возникает.
    • Контролирующие структуры. Здесь идет речь о департаменте Россельхознадзора, Минэкономразвития и прочих.

    Что касается публичного информирования общественности, оно может происходить через пресс-релизы в СМИ или посредством проведения пресс-конференции.

    Итоги

    Юридическое сопровождение, а также корпоративное коллекторство — два мощных инструмента, которые можно и нужно использовать для взыскания дебиторской задолженности в случае банкротства компании-должника.

    Источник: https://urlaw03.ru/dolgi/article/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti-pri-bankrotstve-kompanii-dolzhnika

    Личный юрист
    Добавить комментарий